Az EFPA tanúsítás az Európai Pénzügyi Tervezési Szövetség által kiadott dokumentum, amely akkreditálja a pénzügyi területen szerzett ismereteket.
Az EFPA tanúsítás olyan szakmai képesítés, amelyet az Európai Pénzügyi Tervezési Szövetség által készített és értékelt vizsga letétele után lehet megszerezni. A tanúsítványoknak több típusa van, amelyek az értékelt specifikus tudástól függenek.
Mi az EFPA
Az EFPA a tanácsadói és pénzügyi vagyontervezés európai szövetségének spanyol küldöttsége. 2000-ben alakult, azóta független testületként tevékenykedik a pénzügyi szakmai tanúsítás terén, valamint a minősített szakemberek érdekeinek képviselőjeként a személyes pénzügyi tervezés és tanácsadás területén.
Az EFPA feladata a tudás igazolása és a szakemberek folyamatos képzésének biztosítása a személyes-pénzügyi tanácsadás és tervezés területén. Ezenkívül az etikus szakmai magatartás előmozdítására törekszik, amelyet az egyesület etikai kódexe szabályoz.
Az EFPA által kiadott képesítések jellemzői
Az EFPA által kiadott képesítések a szakmai gyakorlaton alapuló ismereteket és készségeket mérik. Abban különböznek az akadémiai végzettségtől, hogy nincs határozatlan időtartamú érvényességi idővel, de kétévente frissíteni kell annak bizonyítására, hogy a szakembernek sikerült frissítenie tudását.
A tanúsítási folyamat a pénzügyi terület szakmai gyakorlatához közvetlenül kapcsolódó tudásvizsgák letételéből áll. Vagyis a gyakorlati ismeretekre van szükség ahhoz, hogy a munkahelyen jól teljesítsenek, és amelyet a pénzügyi szolgáltató ipar követel meg. Az értékelt tartalom az Európai Unió teljes területén közös.
A vizsgákat független bizottságok értékelik, amelyeknek nincs kapcsolata a kereskedelmi érdekekkel.
Az EFPA tanúsítványok arra törekszenek, hogy a pénzügyi terület szakmai gyakorlatának viszonyítási alapjává vagy szabványává váljanak.
A minősítések típusai
Négyféle EFPA tanúsítvány létezik:
- Európai Pénzügyi Tervező (EFP): Igazolja, hogy a szakember képes átfogó, nagy komplexitású és mennyiségű személyes pénzügyi tervezési feladatok ellátására.
- Európai pénzügyi tanácsadó (EFA): Akkreditálja a szakember azon képességét, hogy tanácsadói, irányítási és pénzügyi tanácsadási feladatokat hajtson végre magánszemélyek számára személyes vagy privát banki tevékenységben, az egyes ügyfeleknek szóló pénzügyi szolgáltatásokban és bármilyen szakmai banki, biztosítási vagy független funkcióban, ami magában foglalja az integrált szolgáltatás felajánlását. eszköz- és pénzügyi tanácsadási szolgáltatás.
- Európai befektetési szakember (EIP): Ez egy köztes tanúsítás, amely lehetővé teszi, hogy jelentkezzen a következő tanúsítási szintre (EFA).
- Európai Beruházási Asszisztens (EIA): Elismerés, hogy a szakember rendelkezik a szükséges készségekkel a pénzügyi vagy banki szolgáltatásokkal kapcsolatos információk szolgáltatásához és a jelenlegi szabályozási követelmények betartásához.