A független pénzügyi tanácsadó társaság (EAFI) befektetési szolgáltató társaság (ESI), amely pénzügyi tanácsadási szolgáltatások nyújtására jogosult Spanyolországban.
A pénzügyi tanácsadás abból áll, hogy személyre szabott ajánlásokat tesz bármilyen típusú pénzügyi eszközről, és tanácsokat kínál olyan pénzügyi kérdésekben, mint a tőkeszerkezet, az ipari stratégia és az egyesülésekkel és felvásárlásokkal kapcsolatos szolgáltatások.
Az EAFI jellemzői
Először is meg kell jegyezni, hogy a független pénzügyi tanácsadó cég (EAFI) nem járhat el önállóan. Csak ügyfelei nevében végezhet műveleteket. Ezért az Eafi hatásköre korlátozott az értékpapír-társaságokéhoz képest.
Ezenkívül az Eafi csak pénzügyi tanácsadással kapcsolatos befektetési szolgáltatásokat tud nyújtani. Vagyis olyan szolgáltatások, amelyekben személyre szabott ajánlást adnak ki az ügyfélnek egy számára megfelelő pénzügyi eszközről.
Hangsúlyozni kell a befektetési javaslat szükséges egyénre szabását az ügyfél személyes körülményei alapján. Ellenkező esetben általános ajánlásokat adnának ki, amelyek nem tartoznak a befektetési tanácsadás keretébe. Ezenkívül az ajánlásnak megfelelőnek kell lennie az ügyfél számára. Más szavakkal, elemezni kell az ügyfél pénzügyi ismereteit, tapasztalatait, pénzügyi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy aztán befektetési ajánlást adhassanak ki mindezen kritériumok alapján, amelyek meghatározzák befektetői profiljukat. Ezért az Eafinak minden egyes ügyfelén el kell végeznie az alkalmassági tesztet, más néven MiFID-tesztet.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-valA Független Pénzügyi Tanácsadó Társaság azzal a céllal született, hogy speciális szolgáltatást kínáljon. Elvileg megpróbálnak alternatívát jelenteni a befektetési szolgáltatásokat nyújtó hitelintézetekkel szemben. Ezenkívül az Eafi tanácsadói szolgáltatás nyújtásának engedélyezéséhez a törvény előírja, hogy az ügyvezető tagoknak el kell ismerniük az ágazat szakmai hírnevét. Emiatt az ilyen típusú vállalatok szakosodási foka általában meglehetősen magas.
A befektetési szolgáltató társaságok típusai
A következőket szabályozza az értékpapír-piaci törvény és a befektetési szolgáltató társaságok jogi szabályozásáról szóló, február 15-i RD 217/2008.
- Értékpapír-társaság (SV): Jogosultak mindenféle befektetési szolgáltatás nyújtására, mások nevében és önmagukban egyaránt.
- Részvényügynökség (AV): Csak mások számlájára jogosultak működni.
- Portfoliókezelő társaság (SGC): Feladatai a befektetési portfóliók diszkrecionális kezelésére és tanácsadására korlátozódnak.
- Pénzügyi tanácsadó társaság (Eafi): Kizárólag pénzügyi tanácsadási szolgáltatások nyújtására jogosultak.
Az Országos Értékpapír-piaci Bizottság (CNMV) az az illetékes felügyeleti szerv, amely engedélyezi ezeket a befektetési javaslati szolgáltatásokat vállalatok és magánszemélyek számára.
Az EAFI-k által nyújtott tevékenységek és szolgáltatások
A független pénzügyi tanácsadó cégek kizárólag arra jogosultak, hogy pénzügyi tanácsadási szolgáltatásokat nyújtsanak a vállalatok és a befektetők számára.
Lásd az összes befektetési szolgáltató társaság összehasonlítását.
A független pénzügyi tanácsadó társaság (EAFI) felügyelete Spanyolországban
Az előírások szerint a CNMV felügyeli mindazokat a jogalanyokat, amelyek befektetési szolgáltatások nyújtására jogosultak:
- Befektetési szolgáltató társaságok.
- Értékpapír-társaság (SV).
- Tőzsdei ügynökség (AV).
- Portfoliókezelő társaság (SGC).
- Független Pénzügyi Tanácsadó Társaság (EAFI).
- A kollektív befektetési intézmények alapkezelő társaságai (SGIIC).
- Nemzeti hitelintézetek (befektetési szolgáltatók).
- Külföldi hitelintézetek (Spanyolországban működési engedéllyel).
Ezenkívül a befektető be tudja ellenőrizni a CNMV hivatalos nyilvántartásába, hogy az Eafi valóban engedélyezett-e.