A legfontosabb befektetői információkat tartalmazó dokumentum (DFI prospektus) egy olyan dokumentum, amely tartalmazza a befektetési alap alapvető információkat. Európában kötelező az alapkezelők által a befektető rendelkezésére bocsátani.
Ez egy olyan dokumentum, amelyet az angol rövidítéssel az ágazatban általánosan ismertek (KID: Key Investor Information Document). A dokumentum célja, hogy a befektető elolvasása után ésszerűen dönthessen az alap befektetésének célszerűségéről. Az Egyesült Államokban van egy hasonló dokumentum, amelynek neve "Tájékoztató".
A DFI brosúra nagyon hasznos dokumentum a befektető számára. Mindezt azért, mert sematikusan összefoglalja az alap alapvető jellemzőit. Ezenkívül a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum elolvasása megkönnyíti a befektetők összehasonlítását más befektetési alapokkal.
Ez a brosúra legfeljebb két oldal terjedelemben próbálja összefoglalni az alapra vonatkozó legfontosabb információkat. Kivonat az alap teljes tájékoztatójából, amelynek célja a befektető megértésének megkönnyítése.
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum (DFI Tájékoztató) tartalma
A kollektív befektetési intézmény attól a kategóriától függően, amelyhez tartozik, további szakaszokat hozhat létre. Azonban a minimális tartalom, amelyet minden DFI prospektusnak tartalmaznia kell, a következő:
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-val- ID: Név, alapkezelő társaság, letétkezelő szervezet, ISIN-kód, alapítás dátuma és nyilvántartási száma a megfelelő szabályozónál (a spanyolországi CNMV-nél, az Egyesült Királyság FSA-jánál vagy a tájékoztató esetében az Egyesült Államok SEC-jénél).
- Befektetési politika: Pénzügyi eszközök kategóriái, amelyekbe befektethetsz, engedélyezheted vagy nem működhetsz származtatott eszközökkel, benchmark vagy referenciaindex, a befektetési célok leírása.
- Kockázat és haszon profil: 1 és 7 közötti skálán katalogizálják (a legalacsonyabbtól a legmagasabb kockázatig sorrendben), elsősorban az IIC korábbi volatilitási szintje és adott esetben a változó jövedelem százalékos aránya alapján, amelybe a befektetést általában befektetik.
- Költségek és jutalékoks: Különbségtétel a részvényes és az IIC eszközeivel megbízottak között.
- Az alap történelmi alakulása: Különböző időhorizontok alapján kapott eredmény.
- Információk a letétkezelőről: A letétkezelő szervezet azonosítása és rövid hivatkozás a felmerülő lehetséges összeférhetetlenségekre.
- további információ: Minimális kezdeti befektetés, adóügyi bánásmód stb.
Egyéb kötelező dokumentumok IIC-k számára
A befektetőkre vonatkozó alapvető adatlap mellett a szabályozás a befektetési alapkezelő társaságok tájékoztatási kötelezettségein belül a következő dokumentumok közzétételét és terjesztését tartalmazza:
- Teljes prospektus.
- Éves jelentés.
- Féléves jelentés.
- Két negyedéves jelentés.
A DFI brosúra szabályozása Spanyolországban
Spanyolországban mind a kollektív befektetési intézményekről szóló 35/2003. Törvény, mind az azt kidolgozó rendelet szabályozza, és közzététele az IIC tájékoztatási kötelezettségeinek része.
A tájékoztató tartalmát terjeszteni kell mind az alap résztvevőinek, részvényeseinek, mind a nagyközönségnek, és frissíteni kell, amikor lényeges változtatásokat hajtanak végre annak tartalmában. A Nemzeti Értékpapír-piaci Bizottság (CNMV) elemzi a dokumentum tartalmát, meghatározza a formai követelményeket és felügyeli a tájékoztatási kötelezettségek teljesítését.