Ügyfél portfólió - mi ez, definíció és koncepció

Az ügyfélportfólió a jövedelem és a fogyasztási magatartás tekintetében közös jellemzőkkel rendelkező emberek kiválasztott csoportja, amely lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy új üzleti lehetőségeket tervezzenek és kínáljanak számukra.

A kereskedelmi szférában kulcsfontosságú eszköz az ügyfél portfólió. Ez a név arra a tényre reagál, hogy a "portfólió" ebben az esetben egy személyé; értékesítési ügynök, tőzsdei közvetítő, ingatlan, biztosítás vagy bármely más szolgáltatás, amelyet személyesen kínálnak, és amely állandó munka után lehetővé tette kapcsolatok kialakítását olyan ügyfelekkel, akik bizalmat iránta bíznak a szolgáltatások megszerzésében.

Az ügyfél portfólió jellemzői

Az ügyfelek portfóliója az adatok rendszerezésében és frissítésében valósul meg, amelyhez a portfólió ügynökének "tulajdonosának" naprakészen kell tartania egy nyilvántartást hasznos információkkal, például:

1. A jelenlegi gazdasági helyzet és jövedelemszint: Tudni, hogy ezek növekedtek vagy csökkentek-e.
2. Az ügyfél életciklusának szakasza: Például, ha megváltoztatja családi állapotát, vagy hirtelen gyermekei vannak.
3. Lakóhely és tanulmányozza, hogy mi történik ezen a helyen: A befektetési lehetőségek vagy kockázatok felderítése. Például, ha földrengés következik be a városában, az nem lesz megfelelő hely a biztosítások eladására, de jó hely alacsony kamatozású és rugalmas törlesztőrészletek nyújtásában. Ez lehetővé tenné az ügyfél számára a katasztrófa okozta károk megfizetését.
4. Fogyasztási viselkedés: Például, ha az ügyfél regisztrálja a jármű vásárlását, akkor nagyon hasznos lenne a biztosítása.

Építsen vevői hűséget

Az ügyfélportfólió felépítésének kulcsa a hűség építése, ehhez a következőkön kell dolgozni:

1. Kutassa meg a célközönséget.
2. Kínáljon egyedi lehetőségeket ennek a célcsoportnak. Például: "Mivel Ön születésnapja, ezért 2% kedvezményes kamatlábú fogyasztói hitelt adunk Önnek, amely egész nap érvényes." Ezeket a lehetőségeket az ügyfél érdeklődésének idején nyújtják; születésnapok, karácsony, hónapokig magasabb kiadások, néhány között.
3. Előnyök és kisebb ajándékok átadása: Például kedvezményes kuponok küldése társult vállalkozásokban, például éttermekben, mozikban és edzőtermekben. Ez felkelti az érdeklődést, mert az ügyfél megszokja az ilyen típusú ajándékok fogadását, ezért valószínűbb, hogy elolvassa a portfólióügynök által küldött e-maileket.
4. 24/7 rendelkezésre álló kapcsolattartási telefonszám megadása: Nem valószínű, hogy az ügyfél kora reggel felhívja az ügynököt, de annak tudata, hogy rendelkezésére áll ez a rendelkezésre állás, bizonyosan növeli a bizalmat a hívás kezdeményezésekor.
5. Érdeklődés az ügyfél és a személy iránt: Ha az ügyfél egy különleges napon hívást kap, hogy jókívánságokat hagyjon neki a születésnapjára, vagy hogy tudjon valamit, amiben a cég segíthet, az oldja a vállalkozás feszültségét -csak kapcsolat; az illető tudja, hogy van olyan társasága, amely hajlandó hallgatni rá.

Ez az eljárás bármely célközönségre alkalmazható, de személyre szabottnak kell lennie, ezért sok munkát jelent. Ebben rejlik a jó ügyfelportfólió kiépítésének fontossága, mivel az idők folyamán éppen a kereskedelmi ügynök, a vonzó személy az erőforrásoknak köszönhetően, amelyek rendelkeznek és képesek együttműködni az ügyfél-portfólióval egy jobb feltételeket kínáló vállalatban. és a bérek.

Ha ügyfelek portfólióját kívánja kiépíteni, csak néhány tippet adtunk Önnek, hogy vonzóvá váljon bármely vállalatnál. A legfontosabb az, hogy a lehető legjobban kihasználja a rendelkezésre álló erőforrásokat, valamint azt a képességét, hogy bizalmi kapcsolatokat teremtsen és azokat idővel fenntartsa.