A befektetési alap vagy befektetési alap egy olyan befektetési eszköz, amely több befektető pénzét egyesíti, hogy azokat együtt fektesse be. Ezért kollektív befektetési intézményként (IIC) is ismerik őket.
A befektetési alapok sok befektető pénzét felhalmozzák, hogy más pénzügyi eszközökbe, például részvényekbe vagy kötvényekbe fektessenek be. A befektetési alap értéke az alapban lévő eszközök értékétől függ. Ezért az alap teljesítménye az abban lévő eszközök teljesítményétől függ.
Azáltal, hogy több befektető hozzájárul egy közös alaphoz, a befektetési alapok lehetővé teszik a kisbefektetők számára, hogy szakmailag kezelt befektetési portfóliókhoz férjenek hozzá, befektetésük diverzifikálása mellett.
Az alap minden befektetője, akit résztvevőként ismerünk, pénzzel járul hozzá a befektetési alap részvényeinek megvásárlásával. Ez a pénz egy közös alapban halmozódik fel. A befektetési alapot alapkezelő társaság kezeli. A felhalmozott pénzzel az alap pénzügyi eszközöket vásárol a tőzsdéken. A megvásárolt eszközöket egy letétkezelő szervezetnél helyezik el.
Minden részvény az adott pool teljes befektetésének kis részét képviseli. A befektetési jegy értékének kiszámításához a befektetési alap összes eszközének értékét el kell osztani a befektetési jegyek számával. Ez az ár nettó eszközérték néven ismert.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-valA befektetési alapokat bármilyen típusú befektetőnek szánják. Ugyanakkor nagyon sokféle befektetési alap létezik a különböző befektetői profilokhoz. Nem minden befektetési alap alkalmas minden befektető számára.
Számos ügynökség próbálja értékelni az alapokat, hogy segítsen nekünk megtudni, melyik alapba fektessen be. A leghíresebb alapelemző cég a Morginstar, és csillagai a befektetési alapok elemzésének alapanyagává váltak.
Hogyan működik egy befektetési alap?
Nagyon egyszerűsítve fogjuk elmagyarázni, hogyan működik egy befektetési alap. Képzeljük el, hogy sikerült 10 barátot meggyőznünk a közös befektetésről.
Az első kérdés, amely felmerül, az, hogy a 10 ember közül ki tud valamit a pénzügyekről. Tegyük fel, hogy senkinek nincs ilyen ismerete. A megoldás az lenne, ha befektetésekre szakosodott céget alkalmaznánk a közös pénzkezelésre, ezt „alapkezelő társaságnak” hívjuk.
A második vita tárgya az lenne, hogy ki fogja megtartani ezeket az eszközöket vagy pénzeket, mivel az emberek természetüknél fogva bizalmatlanok, a megoldás az lesz, hogy "letétkezelő szervezetbe" helyezik őket. Az egyetlen célja a 10 barát pénzének megóvása lesz.
Mindazokat az embereket, akik az alap égisze alatt jönnek össze, résztvevőknek hívják, és a befektető teljesítményét a kollektív eredmények alapján állapítják meg.
A befektetési alapok előnyei
A befektetési alapok általában számos előnyt kínálnak az alap résztvevői számára.
A befektetési alap fő előnyei:
- Diverzifikálja a befektetéseket: A befektetési alapok lehetővé teszik számunkra a befektetési spektrum kiszélesítését, mivel sok befektető pénzének felhalmozásával több piacra juthatnak.
- Szinte minden piacra való belépés: A különböző típusú alapok révén olyan piacokhoz juthat, amelyek sok esetben nem lennének elérhetőek, ha külön-külön befektet.
- Szakmai vezetés: A tőzsdei befektetésekhez pénzügyi ismeretekre van szükség. A befektetési alapok kezelését pénzügyi szakemberek végzik.
- Hatékonyság: Közös befektetéssel a befektetési alapok kihasználják a méretgazdaságosság előnyeit. Alacsonyabb költségekkel jár, amikor a piacokon működnek.
- Adóelőnyök: A befektetési alapokon keresztül történő befektetésnek szinte minden országban adókedvezményei vannak az adófizetők számára.
- A lehetőségek széles skálája: Jelenleg létezik egy rendkívül változatos alaptípus, amely lehetővé teszi bármely befektetői profilhoz megfelelő termékek megtalálását.
- Szabályozás: Az alapok nem tehetik meg azt, amit akarnak, az ön pénzével, be kell tartaniuk a szabályzatukban meghatározott szabályokat.
A befektetési alapok típusai
A befektetési alapok sokféle típusa létezik. Sokféleképpen osztályozhatók. A befektetési hivatása, kockázata, a megtérülés típusa vagy a földrajzi terület szerint, többek között.
A leggyakrabban használt és legnépszerűbb a befektetési hivatás szerinti osztályozás. Így a következő típusú befektetési alapokat emelhetjük ki:
- Monetáris befektetési alap
- Fix kamatozású befektetési alapok
- Részvény befektetési alapok
- Vegyes befektetési alapok
- Globális befektetési alapok
- Garantált pénzeszközök
- Fedezeti alapok, alternatív kezelési alapok vagy fedezeti alapok
- Alapok alapjai
- Indexalapok vagy indexalapok
Mennyi a befektetési alapba történő befektetés minimális tőkéje?
Az alapoknak általában nincs törvényi belépési korlátja, minél többen vagyunk, annál jobb mindenki számára. A nagy alapkezelők befektetési alapjainak többségéhez azonban minimális hozzájárulás szükséges.
Befektetési alap osztályai
A nagy alapkezelő társaságok befektetési alapjainak általában ugyanazon alap többféle osztálya van. Ugyanannak a befektetési alapnak ezeket a kategóriáit általában három okból lehet megtenni:
- Van felhalmozási osztály vagy elosztási osztály: A disztribúciós osztály osztalékot oszt ki, míg a felhalmozási osztály elmenti a benne lévő eszközökért kapott osztalékokat vagy kuponokat, és újrabefekteti azokat. Ez adóelőnyt jelent a legtöbb országban, és kamatos kamatokat is lehetővé tesz, egyszerűen az alap birtoklásával.
- Legyen elérhető az alap különböző pénznemekben: Például egy osztály dollárban, egy másik osztály euróban és egy másik osztály fontban. A különböző valutákban szereplő osztályok nem fedezhetők le (az alap egyszerűen átutalja a kezdeti befektetést a másik pénznembe, és nettó eszközértéket ad a másik pénznemben), vagy nem fedezett (az alap fedezeti eszközöket használ az árfolyamkockázat kiküszöbölésére az alapból, például ha az alap kezdetben dollárba fektet, de én a fedezett euróosztályba fektetek, a hozamnak meg kell egyeznie, levonva a fedezeti költségeket).
- Különböző osztályai vannak, amelyek megkülönböztetik a befektető típusait: A kisbefektetők elkülönítése a nagybefektetőktől és az intézményi befektetőktől.
A befektetők típusa szerinti osztályonkénti megoszlásra példa lehet:
- A osztály magánbefektetőknek: Minimum 100 euró befektetés és 1% kezelési költség.
- B osztály a magánbanki befektetők számára: Minimum 1 millió dolláros befektetés és a kezelési költség 0,75%.
- C osztály intézményi befektetők számára: Minimális befektetés 10 millió dollár és a kezelési költség 0,30%. Az intézményi osztályokba történő befektetéshez számos követelmény is felmerülhet.
Mi és ki alkot befektetési alapot?
A befektetési alap négy fő összetevőből áll:
Résztvevők
Résztvevők vagy befektetők azok az emberek, akik befektetik a pénzüket. Tőkéjük az alap közös tőkéjébe kerül, és cserébe az alap befektetési jegyeinek arányában részesülnek.
Az alapok rugalmasak, megadhatja a létrehozáskor vagy később. Ugyanígy teljesen vagy részben kivonhatja a kívánt időpontban.
Részvételek
A részvények azok az egyenlő részek, amelyekre egy befektetési alap vagyona fel van osztva, ez a részvényszám nem rögzített, ez a részvények megvásárlásától (jegyzés) vagy az eladástól (visszaváltás) függ.
Következésképpen a részvények értéke is változó. Egy adott nap értékét a befektetési alap nettó eszközértékének (NAV) nevezzük. Ezért a részvények forgalomképes értékpapírok, de általában nem kereskednek egyetlen piacon sem. Ebben az értelemben maga az alapkezelő társaság értékesíti vagy visszavásárolja a részvényeket.
Menedzsment cég
Az alapkezelő társaság az, amely kezeli és kezeli az alapot, meghatározza a követendő befektetési politikát. Vagyis ott fektetik be az alap eszközeit, amelyeket a résztvevők hozzájárulása képez.
Minden befektetési alapnak egyetlen alapkezelő társasága van, bár ez különböző alapokat kezelhet. Az alapkezelő társaságok az eredményért járó jutalékok, kezelési jutalékok, a letétkezelő társaság ellenőrzése, a könyvelés és a CNMV számára időszakos jelentések készítése mellett felszámítják az előfizetési és térítési jutalékokat (amelyek elérhetik az 5% -ot).
Letétkezelő társaság
Ez lehet bank, takarékpénztár vagy értékpapír-társaság. Feladata az alap eszközeinek védelme, amelyek lehetnek eszközök vagy készpénz, valamint ellenőrzési funkciókat is ellát a kezelő felett, a befektetők érdekében.
Ha többet szeretne megtudni a befektetési alapokról, olvassa el a befektetési alapok típusait, és ismerje meg, milyen előnyökkel jár a befektetési alapba történő befektetés.