A pénzügyi elemző olyan szakember, aki elkötelezett a gazdasági adatok értelmezésében. Így képes egy sor intézkedést javasolni ügyfelének, hogy maximalizálja vagy növelhesse profitját.
Vagyis ennek a pénzügyi elemzésre szakosodott személynek az a feladata, hogy irányítsa ügyfelét a döntések meghozatalában, hogy a lehető legjobb helyzetet tudja elérni. Ez a jelenlegi állapot és a jövőbeni forgatókönyvek tanulmányozása alapján.
A pénzügyi elemzőnek fel kell készülnie nemcsak arra, hogy diagnosztizálja a vállalatot, hanem egy sor olyan iránymutatást is adjon a külső és belső változók alapján, amelyek befolyásolhatják a szervezet eredményeit.
A pénzügyi elemző funkciói
A pénzügyi elemző fő funkciói a következők:
- Tanulmányozza a vállalat helyzetét. Ez főleg a pénzügyi kimutatásokból és az arányokból történik. Ily módon becsülik például a szervezet jövedelmezőségének, eladósodottságának és likviditásának szintjét.
- Elemezze a globális és a helyi gazdaság trendjét.
- Javasoljon intézkedéseket a cég eredményeinek javítására. Javasolható például a finanszírozási stratégia megváltoztatása.
- Elemezze a beruházási javaslatokat különböző eszközök, például a nettó jelenérték (NPV) segítségével. Így meg lehet majd határozni, hogy mely vállalkozások vagy projektek adhatnak hozzáadott értéket a cég számára.
- Az előző ponttal folytatva az elemző tanácsot ad a befektetési portfólió kezelésével kapcsolatban, javasolva például, hogy mely eszközöket vagy vállalkozásokat lehet eladni.
- Figyelemmel kíséri a fejlesztés alatt álló beruházási projekteket, például a befejezetlen munka esetén az előrehaladás szintjét illetően.
- Koordináljon az auditorokkal, hogy tanácsot adjon nekik az éves jelentések elkészítésében.
Pénzügyi elemző profil
A pénzügyi elemzőnek általában a következő profilnak kell megfelelnie:
- Elemző szakembernek kell lenned, képesnek lenned nagy mennyiségű információ értelmezésére. Így javaslatot tehet vagy megoldást tehet az azonosított problémákra.
- Képesnek kell lennie olyan apró részletek megtalálására, amelyek meghatározóak a szervezet kimenetele szempontjából.
- Kommunikációs készségek, szóbeli és írásbeli egyaránt, hogy ügyfeleinket világos és átlátható módon tájékoztassák.
- A szakembernek közgazdasági, igazgatási, számviteli, pénzügyi vagy ehhez kapcsolódó területeken kell lennie (ha ezen tantárgyak bármelyikében posztgraduális végzettséggel rendelkezik, az plusz). Ezenkívül fontos, hogy rendelkezzen matematikai képességekkel, mert ez az az eszköz, amelyen munkáját végzi.
- Fontos, hogy folyékonyan beszéljen angolul, mert vannak olyan nemzetközi pénzügyi információk angol nyelven, amelyek relevánsak a munkája szempontjából.