A pénzmosás fázisai
A pénzmosás három külön szakaszból áll: elhelyezés, rejtegetés és integráció.
Ezeket a fázisokat együttesen vagy külön-külön lehet végrehajtani. Ezeket azonban általában egyszerre hajtják végre.
Fektetési szakasz
Nemzetközileg elhelyezésként ismert (angolszász kifejezés). Ebben a kezdeti pillanatban próbálják a bűnözők piszkos pénzt készpénzben vagy bármilyen más (mindig illegális eredetű) árut bevinni a pénzügyi rendszerbe. Vagyis itt van, amikor az illegális tevékenységek során megszerzett javaknak törvényességi látszatot próbálnak kelteni.
Ez az egész folyamat legfontosabb szakaszának tekinthető, és minden kétséget kizáróan abban áll, hogy a fehérítőt nagyobb veszély fenyegeti, hogy a hatóságok felfedezik, annak a ténynek köszönhető, hogy egyre több intézkedés és követelés van, amikor pénzmozgások és pénzeszközökbe történő beillesztése (azonosítások, gazdasági korlátok a műveletekben stb.). A felfedezés elkerülése érdekében a legelterjedtebb a piszkos pénz kis és töredékes összegben történő bevezetése (szmurfolásnak nevezett cselekmény). Ráadásul ezt általában a bűnszervezeten kívüli emberek hajtják végre, hogy a hatóságok felfedezése esetén ne tudják megtudni a tőke eredetét. Az elképzelés az, hogy folytatni lehessen egyrészt bűncselekményekkel, másrészt pénzmosással.
A készpénzt más módon is be lehet vezetni (nemcsak a pénzintézetek igénybevételével), például kiskereskedelem útján vagy külföldre költöztetve.
Takarási szakasz
Fázis, amelyet diverzifikációnak, árnyékolásnak vagy nemzetközileg rétegezésnek is neveznek. Főként azt próbálják megtenni, hogy a pénzügyi rendszerben (1. fázis) korábban beillesztett pénz származását számos pénzügyi tranzakció révén megszüntessék.
Ezek a műveletek általában bankfiókok közötti átutalások, áruk beszerzése készpénzzel későbbi értékesítésükhöz, hiteltársaságok közötti kölcsönök, feltételezett külföldi befektetések Spanyolországban létrehozott társaságokba, és főleg elektronikus tranzakciók bármely más pénzintézethez, sőt offshore társaságokhoz, ahol van erős banktitok, és könnyen és gyorsan megtehető. Mindezek a mozgások névtelenséget és likviditást biztosítanak.
Integrációs szakasz
Utolsó szakasz, amelyben az egymást követő műveletek sorozatának elvégzése után a pénz visszatér a fehérítő szerhez, teljesítve a célt: a piszkos pénz látszólag legális pénzzé alakítása, hogy azt a pénzügyi rendszerben rendesen felhasználhassák. Ehhez az elkövetőnek jogi magyarázatot kell kapnia, amely bizonyítja vagyonát.
Ebben a szakaszban olyan módszereket alkalmaznak, mint például a nagy mennyiségű likvid pénzzel járó vállalkozások (éttermek, kaszinók, mozi stb.) Létrehozása, hogy illegális eredetű pénzt helyezzenek el egy teljesen legális módon megszerzett pénz között, a lehetőség a monetáris tömegek eredetének megalapozására a létrehozott üzlet révén. Ezenkívül más módszereket is alkalmaznak, például az ingatlanvásárlást és az azt követő, feltételezhetően magasabb áron történő értékesítést, amely lehetővé teszi az eladásból származó, valójában nem megvalósult jövedelem igazolását.
