A Chartered Financial Analyst (CFA) jelenleg a világ legátfogóbb és legelismertebb akkreditációja azok számára, akik érdeklődnek a pénzügyi és befektetési területek iránt.
Az olyan akkreditáció, mint a CFA, arany útlevél lehet a jól fizető munka eljutásához. Az MBA-val ellentétben, amely csak a menedzsment és az üzleti tevékenység általános szempontjait fedi le, a CFA jobban ragaszkodik a pénzügyi szempontokhoz.
Vannak más akkreditációk is, amelyek a CFA sarkain állnak, és amelyek különböző területekre vagy ágazatokra jobban elmélyülnek, mint maga a CFA, például Pénzügyi kockázatkezelő (FRM) amely inkább a kockázati kérdésekre vagy a Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA), amely a maga részéről mélyebben foglalkozik a hagyományos eszközökkel szembeni alternatív eszközök (magántőke, ingatlan, fedezeti alapok, strukturált termékek, árucikkek, portfólió- és kockázatkezelés …) kérdéseivel.
CFA Intézet a befektetési szakemberek globális szövetsége. A szervezet képesítéseket és kijelöléseket kínál minősített pénzügyi elemzőként. Konferenciák, szemináriumok, webes közvetítések és kiadványok révén továbbképzést is biztosít, hogy tagjai és más résztvevői naprakész tájékoztatást kapjanak a befektetési ágazat fejlődéséről.
Jelenleg a CFA-k nemzetközi eloszlását a következő grafikon tükrözi:
Mi a CFA program?
A CFA program tanterve magában foglalja azokat a fogalmakat és készségeket, amelyeket karrierje minden szakaszában használni fog, magában foglalja a tudományos elmélet és a jelenlegi gyakorlat, valamint a szakmai és etikai normák összekapcsolását, hogy szilárd alapot biztosítson a befektetési elemzéshez.
Ez egy rendkívül specializált angol program a befektetési szektorok széles körében, amely a világ bármely piacán alkalmazható, sőt, világszerte érvényes akkreditáció.
Meghatározható a befektetési szakemberek posztgraduális szintű önálló tanulmányi programjaként. Az Egyesült Királyságban „mester” szintű oktatási programként ismerték el. Legalább három évbe telik a program befejezése.
A CFA program négy alapvető modulra oszlik:
- Szakmai etika.
- Befektetési eszközök: amely magában foglalja a kvantitatív módszereket, a makro- és mikroökonómiai elemzéseket, a vállalat pénzügyi elemzését (pénzügyi kimutatások, mérleg, eredménykimutatás és cash flow-k), valamint Vállalati pénzügyek.
- Eszközértékelés: amelyben a változó jövedelmű eszközök, a fix kamatozású és a származékos termékek értékelését, valamint más alternatív befektetések elemzését tanulmányozzák.
- Portfólió menedzsment: ahol - többek között - az eszközök portfólión belüli diverzifikálásával kapcsolatos szempontokat tanulmányozzák.
A CFA program három vizsga sorozatát tartalmazza, amelyeket a világ tesztközpontjaiban kínálnak. Az akkreditáció megszerzéséhez át kell lépnie mindhárom szintet (I., II. És III. Szint). Mindegyikük 6 óra hosszú.
A 1. szint A befektetési eszközök és inputok tanulmányozására, valamint az eszközértékelés és a portfóliókezelési technikák bemutatására összpontosít. Ami a vizsgát illeti, az összes kérdés feleletválasztós (teszt) típusú.
A 2. szint Elmélyül az eszközök értékelésében, valamint az eszközök értékelésének különböző inputjainak és eszközeinek alkalmazásában (ideértve a makro- és mikrováltozókat, a pénzügyi kimutatások elemzését és a kvantitatív módszereket). Ami a vizsgát illeti, több esetben van felépítve.
A 3. szint A portfóliókezelés tanulmányozására összpontosít, és stratégiákat tartalmaz az eszközök, az inputok és az eszközértékelési modellek használatára a részvények, a fix kamatozású és a pénzügyi derivatívák kezeléséhez mind magánszemélyek, mind intézmények számára. Ami a vizsgát illeti, azt különféle esetek is felépítik.
Ki teheti a CFA-t?
Bárki leteheti a CFA vizsgákat, aki megfelel az alábbi jellemzőknek:
- Legyen a főiskolai diplomád utolsó évében (vagy országonként egyenértékű), vagy fejezd be.
- Legfeljebb 4 éves szakmai tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi területen.
A CFA végső akkreditációjának megszerzéséhez:
- Rendeljen megfelelő alapképzést vagy tapasztalatot.
- Négy év szakképzett befektetési munkatapasztalattal rendelkezik.
- Még nem lehet a CFA Intézet tagja.
- Jelentkezés a helyi CFA társasághoz tagságért.
- Ígérje meg, hogy a befejezéskor betartja a CFA intézet etikai kódexét és a szakmai magatartási normákat.
- Töltse ki a CFA programot (tegye le mindhárom vizsgát)
A CFA tanúsítás előnyei
- Globális elismerés: A CFA hat évtizedes múltra tekint vissza, ezért globálisan elfogadják őket. Bárki, aki rendelkezik CFA végzettséggel, bárhol kereshet munkát, a világon bárhol, mivel az elismerés homogén.
- Hitelesség: Semmi sem hasonlít arra, hogy szakértőnek számítanak a pénzügyi világban, és letették a vizsgáikat.
- Hálózat: Amellett, hogy szerte a világon elismerést szerez, csatlakozik egy 100 000 befektetési szakemberből álló hálózatba.
- Tisztelem: Ez a befektetési ágazat legelismertebb tanúsítása.
Munka funkciók
Bárki, aki már a pénzügyi területen van, vagy aki változtatni szeretne a karrierjén, sokféle munkakör közül választhat, az alábbi ábra bemutatja, hogy a CFA-k jelenleg hol dolgoznak:
Pontosabban, a legtöbb CFA a következő vállalatokban, bankokban és befektetési társaságokban fejleszti szakmai életét:
Miért más a CFA program?
A legtöbb posztgraduális program sokféle témát fed le, mint például az MBA tanulmányok; A CFA program kifejezetten a befektetési tudatosságra összpontosít. Az önálló tanulmányi formátum megkönnyíti a teljes munkaidőben való folytatást.
A munkaadók tudják, hogy a CFA program biztosítja a megfelelő működéshez szükséges készségeket egy rendkívül globalizált és dinamikus piacon.
Bővítheti a CFA ismereteit a CFA Intézetből ide kattintva.