A befektetési alap jövedelmezőségének kiszámítása

A befektetési alap jövedelmezőségét a részvények nettó eszközértékének az egyik és a következő időszak közötti különbségeként kapják meg. Ezt az eredményt (amely lehet pozitív vagy negatív) százalékos változásként fejezzük ki a jobb megértés érdekében.

Az így megértett befektetési alap jövedelmezősége úgy értelmezhető, mint az alap portfólióját képező különböző értékpapírok viselkedése egy adott időszakban.

A jövedelmezőség kiszámításakor a portfólióban szereplő részvényekből származó osztalékokat, kötvényekből és kötelezettségekből származó kuponokat is figyelembe veszik. A részvények kezelési és betéti díjait is diszkontálják, bár a jegyzési és visszaváltási díjak nem.

Nyereségesség számítási képlet

A nettó eszközérték kiszámítását a következő kifejezés határozza meg:

((Vf-Vi) / Vi) * 100

Készen áll a befektetésre a piacokon?

A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.

A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt

Hol:

Vi = a részvények kezdeti értéke (t pillanat).

Vf = a részvények végső értéke (t + s pillanat)

Tegyük fel, hogy az alapba befektetett bármely befektető az X management-t 10 000 euró tőkének nevezte. A t időpontban az alap befektetési jegyeinek nettó eszközértéke € 10 (Vi) volt. Egy év (t + s idő) elteltével a részvények átértékelődtek a piacok jó teljesítményének köszönhetően, és jelenlegi értékük 15 € (Vf).

Mekkora volt ennek a befektetési alapnak a jövedelmezősége?

A következő képlet alkalmazása:

((15-10)/10)*100=50%.

Ezért az alap egész évben 50% -os hozamot produkált volna. Vegye figyelembe, hogy a befektető tőkéje 15 000 euróvá válik anélkül, hogy részvényeik száma megváltozott. A t időpontban a befektetőnek volt 1000 darab 10 eurós részvénye (10 000 euró / 10 euró / részvény), és t + s időpontban a befektetőnek még mindig van 1000 részvénye, de most 15 eurót érnek. Ennélfogva jelenlegi tőkéje 15 000 euró (1000 euró * 15 euró / részvény = 15 000 euró)

Ha az információs brosúrákban befektetési alapot veszünk fel, megtaláljuk a különböző időszakokra (általában 1, 3, 5 és 10 évre) számított jövedelmezőséget. Ez egy kezdeti benyomást nyújt számunkra az alap időbeli viselkedéséről, valamint az irányításával megbízott vezetői képességekről.

Bár a jövedelmezőség az egyik fő mutató, amelyet figyelembe kell venni a befektetési alap kiválasztásakor, más tényezőket is figyelembe kell venni. Ezek egy része például a befektetési alap kockázata, a piacok, amelyeken elhelyezkedik, a portfóliójában lévő vállalatok, az eszközök típusa, amelyekbe befektet stb.