Portfóliótranszfer - mi ez, meghatározása és fogalma

A portfóliótranszfer a biztosítási szerződések átruházása két vagy több biztosítótársaság vagy biztosítási alkusz között.

A portfólió átruházása lehetővé teszi a biztosítótársaságok kockázatának diverzifikálását és specializációjuk fokozását. Ez a jelenlegi biztosítási szerződések két biztosító közötti átruházásával valósul meg, amennyiben azok tükröződnek:

• Az átadó személyes adatai.
• Engedményes.
• A szerződéses rész.
• A biztosított.
• Az ügyvéd.
• A kedvezményezett.
• A művelet kockázatai.

A portfóliók átadására számos cselekvési szabály vonatkozik, és ezt a kezelést a Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztériumnak országonként jóvá kell hagynia (lásd alább az országok listáját). Ezen túlmenően az átvevő társaságnak elegendő biztosítástechnikai tartalékkal és széles szavatoló tőkével kell rendelkeznie.

A kölcsönös haszonélvező társaságok csak azonos osztályba tartozó szervezetek portfólióit szerezhetik.

Portfólió átutalási eljárás

A portfólióátadási eljárást a Biztosítási Főigazgatósághoz kell benyújtani, a következő dokumentáció benyújtásával:

• A portfólióátadási megállapodások tanúsítása.
• Portfóliótranszfer megállapodás a következő dokumentációval:
  1. Információ a aktív és a passzív amik hozhatók.
  2. A megbízás formalizálásának dátuma.
  3. A tárgyalási megállapodás ára.
• Mérleg és eredménykimutatás.
• Az átvitt lefedettség kiszámításának és számszerűsítésének formája.
• Frissített szavatoló tőke.

Spanyolországban például a kérdéses ország Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztériuma formalizálja a nyilvános tájékoztatási időszakot, kiadja a tárca átruházásáról szóló miniszteri rendeletet, és azt közzéteszik a Hivatalos Közlönyben. Engedélyezése után a megbízás nyilvános okiratba megy, és továbbítja azt a Biztosítási Főigazgatóságnak. Továbbá, ha az átruházási művelet eléri a 25% -os vagy annál nagyobb piaci részesedést, a résztvevőknek a Biztosítási Főigazgatóság értesítésével értesíteniük kell a műveletet.

Végül, a gazdálkodó egység felszámolása a teljes folyamat utolsó fázisa lesz, a Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztérium lesz, amely minden felhatalmazásért felelős lesz a felszámolás alatt álló jogalany irányításáért és felügyeletéért, sőt képes lesz ellenőrizni az entitások adminisztrációja és könyvelése akkor avatkozott be, amikor ezt kényelmesnek találta.

Pénzügyi, pénzügyi és gazdasági minisztérium országonként

• Németország, Szövetségi pénzügyminisztérium.
• Argentína, Pénzügyminisztérium és Államháztartási Minisztérium.
• Colombia, Pénzügyminisztérium és Államhitelügyi Minisztérium.
• chili, Gazdasági, Fejlesztési és Újjáépítési Minisztérium és Pénzügyminisztérium.
• Ecuador, Ecuadori Pénzügyminisztérium.
• Spanyolország, Gazdasági és Versenyképességi Minisztérium, valamint Pénzügyminisztérium és Közigazgatási Minisztérium.
• USA, Pénzügyminisztérium.
• Franciaország, Gazdasági, Pénzügyi és Ipari Minisztérium.
• Guatemala, Gazdasági Minisztérium és Államháztartási Minisztérium.
• Japán, Pénzügyminisztérium.
• Mexikó, Pénzügyminisztérium és Államhitelügyi Minisztérium és Gazdasági Minisztérium.
• Paraguay, Pénzügyminisztérium.
• Peru, Gazdasági és Pénzügyminisztérium.
• Egyesült Királyság, Az Échiquier kancelláriája (az Egyesült Királyság Gazdasági Minisztériuma).
• Dominikai Köztársaság, Gazdasági, Tervezési és Fejlesztési Minisztérium.