A portfóliótranszfer a biztosítási szerződések átruházása két vagy több biztosítótársaság vagy biztosítási alkusz között.
A portfólió átruházása lehetővé teszi a biztosítótársaságok kockázatának diverzifikálását és specializációjuk fokozását. Ez a jelenlegi biztosítási szerződések két biztosító közötti átruházásával valósul meg, amennyiben azok tükröződnek:
- Az átadó személyes adatai.
- Engedményes.
- A szerződéses rész.
- A biztosított.
- Az ügyvéd.
- A kedvezményezett.
- A művelet kockázatai.
A portfóliók átadására számos cselekvési szabály vonatkozik, és ezt a kezelést a Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztériumnak országonként jóvá kell hagynia (lásd alább az országok listáját). Ezen túlmenően az átvevő társaságnak elegendő biztosítástechnikai tartalékkal és széles szavatoló tőkével kell rendelkeznie.
A kölcsönös haszonélvező társaságok csak azonos osztályba tartozó szervezetek portfólióit szerezhetik.
Portfólió átutalási eljárás
A portfólióátadási eljárást a Biztosítási Főigazgatósághoz kell benyújtani, a következő dokumentáció benyújtásával:
- A portfólióátadási megállapodások tanúsítása.
- Portfóliótranszfer megállapodás a következő dokumentációval:
- Információ a aktív és a passzív amik hozhatók.
- A megbízás formalizálásának dátuma.
- A tárgyalási megállapodás ára.
- Mérleg és eredménykimutatás.
- Az átvitt lefedettség kiszámításának és számszerűsítésének formája.
- Frissített szavatoló tőke.
Spanyolországban például a kérdéses ország Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztériuma formalizálja a nyilvános tájékoztatási időszakot, kiadja a tárca átruházásáról szóló miniszteri rendeletet, és azt közzéteszik a Hivatalos Közlönyben. Engedélyezése után a megbízás nyilvános okiratba megy, és továbbítja azt a Biztosítási Főigazgatóságnak. Továbbá, ha az átruházási művelet eléri a 25% -os vagy annál nagyobb piaci részesedést, a résztvevőknek a Biztosítási Főigazgatóság értesítésével értesíteniük kell a műveletet.
Végül, a gazdálkodó egység felszámolása a teljes folyamat utolsó fázisa lesz, a Pénzügyi, Pénzügyi és Gazdasági Minisztérium lesz, amely minden felhatalmazásért felelős lesz a felszámolás alatt álló jogalany irányításáért és felügyeletéért, sőt képes lesz ellenőrizni az entitások adminisztrációja és könyvelése akkor avatkozott be, amikor ezt kényelmesnek találta.
Pénzügyi, pénzügyi és gazdasági minisztérium országonként
- Németország, Szövetségi pénzügyminisztérium.
- Argentína, Pénzügyminisztérium és Államháztartási Minisztérium.
- Colombia, Pénzügyminisztérium és Államhitelügyi Minisztérium.
- chili, Gazdasági, Fejlesztési és Újjáépítési Minisztérium és Pénzügyminisztérium.
- Ecuador, Ecuadori Pénzügyminisztérium.
- Spanyolország, Gazdasági és Versenyképességi Minisztérium, valamint Pénzügyminisztérium és Közigazgatási Minisztérium.
- USA, Pénzügyminisztérium.
- Franciaország, Gazdasági, Pénzügyi és Ipari Minisztérium.
- Guatemala, Gazdasági Minisztérium és Államháztartási Minisztérium.
- Japán, Pénzügyminisztérium.
- Mexikó, Pénzügyminisztérium és Államhitelügyi Minisztérium és Gazdasági Minisztérium.
- Paraguay, Pénzügyminisztérium.
- Peru, Gazdasági és Pénzügyminisztérium.
- Egyesült Királyság, Az Échiquier kancelláriája (az Egyesült Királyság Gazdasági Minisztériuma).
- Dominikai Köztársaság, Gazdasági, Tervezési és Fejlesztési Minisztérium.