A privátbankolás az ügyfelek magasan professzionalizált és globális kezeléséből áll. Arról szól, hogy kielégítsék a nagy vagyonnal rendelkező egyének vagy családi csoportok befektetési, vagyontervezési, pénzügyi és adózási igényeit.
Ezért a privát banki tevékenységet pénzügyi tanácsadási és vagyonkezelési feladatoknak szentelik. Ehhez számos változót vesznek figyelembe, amelyekhez elengedhetetlen a jó előállítása az ügyfél profilozása:
- Kockázati profil.
- Nyereségességi célok.
- Likviditási igények.
- Időbeli láthatár.
- Fiskális helyzet.
A privát banki szolgáltatások típusai
Ahhoz, hogy a privát banki szolgáltatás ilyen legyen, létre kell hozni egy bank-ügyfél kapcsolatot, amely kiemelkedik a személyre szabott szolgáltatás kínálatából. Különbséget kell tenni az ügyfélbank és a termékbank között:
- Ügyfélbank: Arra összpontosít, hogy nyereségessé tegye az ügyféllel való kapcsolatot, annak egészét tekintve, nem pedig a termékek és szolgáltatások összegének.
- Termékbank: A termékmegjelenítés nem a kliensen alapul, ha nem is kereskedelmi kampányokon, nem veszi figyelembe a személyre szabott szolgáltatást.
A privátbanki szolgáltatás strukturálásának több módja van:
- amerikai stílus: A nagyvállalati banki ügyfelekre koncentrál. Elmondható, hogy magánbankát végeznek befektetési banki tevékenységből,
- Svájci stílusban: A legtöbb patrimoniális Private Banking azokra a magas nettó vagyonnal rendelkező ügyfelekre összpontosított, akik mindenekelőtt életminőségre törekednek és ellenőrzik eszközeiket, amelyeket távol akarnak tartani az adóktól, az inflációtól, a befektetési költségektől, és konzervatív termékekbe fektetnek be.
A privát banki szolgáltatások főbb jellemzői
Kielégíti az ügyfél eszközeinek globális igényeit:
- Ingatlan, pénzügyi és adótervezés.
- Generációk közötti orientáció.
- Egyéni menedzsment.
- A termékek és szolgáltatások legjobb és legteljesebb választéka.
- Az ügyféllel fennálló szoros interperszonális kapcsolat alapján.
Fő magánbanki szolgáltatások
A privát banki szolgáltatások köre nagyon változatos:
- Családi irodai szolgáltatások.
- Ingatlanokba történő befektetés.
- A befektetési alapok széles skálájának elérhetősége.
- SICAV és strukturált termékek.
- Ingó és nem ingó eszközök kezelése.
- Eszközök adóoptimalizálása.
- Generációk közötti tervezés.
A bankok működnek