Privát banki szolgáltatások - mi ez, meghatározása és fogalma

A privátbankolás az ügyfelek magasan professzionalizált és globális kezeléséből áll. Arról szól, hogy kielégítsék a nagy vagyonnal rendelkező egyének vagy családi csoportok befektetési, vagyontervezési, pénzügyi és adózási igényeit.

Ezért a privát banki tevékenységet pénzügyi tanácsadási és vagyonkezelési feladatoknak szentelik. Ehhez számos változót vesznek figyelembe, amelyekhez elengedhetetlen a jó előállítása az ügyfél profilozása:

• Kockázati profil.
• Nyereségességi célok.
• Likviditási igények.
• Időbeli láthatár.
• Fiskális helyzet.

A privát banki szolgáltatások típusai

Ahhoz, hogy a privát banki szolgáltatás ilyen legyen, létre kell hozni egy bank-ügyfél kapcsolatot, amely kiemelkedik a személyre szabott szolgáltatás kínálatából. Különbséget kell tenni az ügyfélbank és a termékbank között:

• Ügyfélbank: Arra összpontosít, hogy nyereségessé tegye az ügyféllel való kapcsolatot, annak egészét tekintve, nem pedig a termékek és szolgáltatások összegének.
• Termékbank: A termékmegjelenítés nem a kliensen alapul, ha nem is kereskedelmi kampányokon, nem veszi figyelembe a személyre szabott szolgáltatást.

A privátbanki szolgáltatás strukturálásának több módja van:

• amerikai stílus: A nagyvállalati banki ügyfelekre koncentrál. Elmondható, hogy magánbankát végeznek befektetési banki tevékenységből,
• Svájci stílusban: A legtöbb patrimoniális Private Banking azokra a magas nettó vagyonnal rendelkező ügyfelekre összpontosított, akik mindenekelőtt életminőségre törekednek és ellenőrzik eszközeiket, amelyeket távol akarnak tartani az adóktól, az inflációtól, a befektetési költségektől, és konzervatív termékekbe fektetnek be.

A privát banki szolgáltatások főbb jellemzői

Kielégíti az ügyfél eszközeinek globális igényeit:

• Ingatlan, pénzügyi és adótervezés.
• Generációk közötti orientáció.
• Egyéni menedzsment.
• A termékek és szolgáltatások legjobb és legteljesebb választéka.
• Az ügyféllel fennálló szoros interperszonális kapcsolat alapján.

Fő magánbanki szolgáltatások

A privát banki szolgáltatások köre nagyon változatos:

• Családi irodai szolgáltatások.
• Ingatlanokba történő befektetés.
• A befektetési alapok széles skálájának elérhetősége.
• SICAV és strukturált termékek.
• Ingó és nem ingó eszközök kezelése.
• Eszközök adóoptimalizálása.
• Generációk közötti tervezés.