Az üzleti terv olyan dokumentum, amelyben új kereskedelmi projektet javasolnak, amelynek középpontjában egy áru, egy szolgáltatás vagy egy vállalat áll.
Az üzleti terv tartalmán keresztül a vállalat megpróbálja értékelni a projekt jellemzőit annak későbbi bemutatásához.
Az üzleti tervben a vállalat környezetét tanulmányozzák, elemzik és értékelik a lehetséges eredményeket, ha a projektben kitűzött célokat elérték. Ehhez fontos, hogy az üzleti terv az oldalain tartalmazza a célkitűzéseket alkotó különféle változókat, valamint azokat az erőforrásokat, amelyekre a működésük megkezdéséhez és e célok eléréséhez szükséges lesz.
Ezért ezt a dokumentumot befektetés vagy vállalkozás megkezdése előtt írják. Összegyűjti a fejlődéséhez és a meghatározott célok eléréséhez szükséges egymást követő lépéseket vagy szakaszokat. Ebben az értelemben gyakori, hogy a vállalkozók fejlesztenek egyet annak érdekében, hogy megtervezzék a jövőben követendő vonalukat.
Kézikönyv üzleti terv kidolgozásához
Az üzleti terv elemei
Ha a terv összetételére hivatkozunk, általában a következő elemzési pontok találhatók:
- Cég áttekintés.
- Termékek vagy szolgáltatások és azok előállításának módja.
- Az üzleti modell leírása.
- Pénzforgalmi kimutatások. Az összes lehetséges bevétel és kiadás részletezése.
- A fent említett bevételek és ráfordítások pénzügyi előrejelzései és becslései, valamint egyéb tényezők.
- Az ügyvezetés és a vezetés meghatározása.
A tervben megjelölt irányelveken belül megtalálhatók a különböző alternatívák, amelyeket a vállalkozás indít. Mindezt azzal a gondolattal, hogy tanulmányozzuk annak gazdasági vagy műszaki életképességét. Vagyis azt kérdezik, hogy pénzügyi szempontból lehetséges-e a célok elérése, vajon ez a munka egy bizonyos idő alatt előnyökké válik-e, és a vállalatnak van-e elegendő eszköze az elindításához.
Az üzleti terv kidolgozása elengedhetetlen egy új termék vagy szolgáltatás bevezetésekor, vagy új üzleti célok elérésekor. Ennek az az oka, hogy a terv ismertetése külső finanszírozás igénybevétele érdekében történik, vagy annak érdekében, hogy a projekt megkezdésének időpontjában megkapja a vállalat vezetőinek szükséges jóváhagyását. Ezért a tervnek szilárd és részletes képet kell nyújtania a benne javasoltakról.
Az üzleti terv felépítése
A jó üzleti tervnek teljesnek kell lennie, és teljes mértékben ki kell terjednie a részletesen elemzendő projektet alkotó fő szempontokra és tényezőkre. Megfelelően kell megszervezni a gyors és egyszerű konzultáció érdekében. Összegyűjti a vállalat több területének működését, amelyeket összefoglalhatunk:
- Vállalati adminisztráció felépítése: Alapszabály, a vállalat ügyvezetői és feladataik.
- Jogi és kereskedelmi struktúra: A társaság alapítása, kereskedelmi és adózási eljárások.
- A társaság gazdasági felépítése: Környezet, piac, a tevékenység tárgya és a verseny.
- Marketing terv: Jelzi, hogy a cég hogyan kívánja végrehajtani értékesítési erőfeszítéseit.
- Értékesítési tervezés: Becslések, értékesítési rendszerek, beszedés és fizetéskezelés.
- Humán erőforrás menedzsment: Kiválasztási, képzési, koordinációs és fizetési politikák.
- Pénzügyi és számviteli terv: Beruházások és projektek értékelése, cash flow-kezelés, tőkeállomány és kötelezettségek kezelése.
Nem szabad összekeverni a marketing tervvel
Az üzleti terv meghatározásakor gyakori hiba összetéveszteni a marketing tervvel. A marketing terv azonban csak az üzleti terv egyik aspektusa. Alapvetően az üzleti terv a vállalat globális tervdokumentuma a működéséről egy adott időszakban, vagy egy adott munkakörben vagy szolgáltatásban.
A maga részéről a marketingterv egyike azoknak a részeknek, amelyek a teljes vagy üzleti tervet alkotják. Míg az üzleti terv szélesebb vagy általánosabb jövőképet mutat, a marketingterv az eladások és a bevételek generálásának stratégiáira és erőfeszítéseire összpontosít.