A profilos befektetési alap olyan alap, amely megpróbál alkalmazkodni a résztvevő befektetői profiljához. Ehhez a kockázat iránti idegenkedés tanulmányozása és a különböző lehetséges kockázati szinteket lefedő befektetési alapok létrehozása révén.
A definícióban említett kockázati profil a befektető veszteségviselő képességét jelzi. Nyilvánvaló, hogy a magasabb jövedelmezőségi szint kiválasztása közvetlen következményként nagyobb kockázatok vállalását vonja maga után. Az alap kockázati profilját kötelezően meghatározza az Alapvető befektetői információk dokumentum, és 1-től 7-ig terjedő skálán osztályozza (a legalacsonyabbtól a legnagyobbig terjedő sorrendben). A skála elsősorban a korábbi volatilitási szinten és azon részvény százalékokon alapul, amelyekbe az alapot jellemzően befektetik.
Profilozott befektetési alapban a kockázati mutatót az alap nevében írják le olyan kifejezésekkel, mint "alacsony", "konzervatív" vagy "kockázatos", amely megpróbál alkalmazkodni a befektető profiljához. Nem az alap, hanem a befektető kockázatkerülési profiljának meghatározása néha összetett lehet. Ehhez a közvetítő pénzügyi intézményeknek különféle eszközeikkel rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik számukra az ügyfél tanácsadását a kockázati profiljukkal kapcsolatban. Ezek az eszközök megfelelnek a MiFID kérdőíveinek a kényelem és az alkalmasság értékeléséhez.
Elvileg a befektetési alapok olyan kategóriája, amely nagy átláthatóságot biztosít a befektetők számára, és amely lehetővé teszi a zavartság és csalódás elkerülését a posteriori. A szóban forgó pénzügyi felhasználó ismeri befektetői profilját és azokat a kockázatokat, amelyeket vállalnia kell, hogy magasabb vagy alacsonyabb hozamot érjen el. Ugyanakkor az is igaz, hogy ez az alaptartomány többletköltséget jelent a befektető számára. A profilos alapok tartalmazzák a "globális kezelési" díjat, amely drágábbá teszi őket. Továbbá, mivel alapok alapjai, a résztvevő elveszíti a befektetési stratégiák bizonyos fokú ellenőrzését.
A profilos befektetési alap főbb jellemzői
Ezek a profilos befektetési alap fő jellemzői:
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-val- Nagyon diverzifikált portfóliókat alkotnak: Mind a befektetés tárgyát képező eszközök, mind a piacok tekintetében, amelyekbe befektetnek.
- Teljesen aktív szakmai irányítást tartanak fenn: Olyan benchmarkra hivatkoznak, amelyet az alapkezelők próbálnak legyőzni.
- Világosan meghatározott befektetési politika: Az alap előre meghatározott kockázati profilja alapján strukturálják befektetési politikájukat a piaci körülményekhez igazodva és a megállapított kockázati szintet mindenkor tiszteletben tartva. A fő kiigazítások, amelyeket általában a termék kockázati szintjének tiszteletben tartása érdekében végeznek, a volatilitási korlátok és a részvényeknek való kitettség miatt következnek be.
- Ezek vegyes alapok: Valójában a vegyes alapok módozata. Mivel fix kamatozásba és részvényekbe egyaránt fektetnek.
A profilozott befektetési alap előnyei
- Alkalmazkodóképesség: Ennek az alapkategóriának az a megkülönböztető jegye, hogy alkalmazkodnak az összes kockázati profilhoz (konzervatív, mérsékelt, kockázatos, nagyon kockázatos stb.).
- Az információk átláthatósága: A profilozott alapokat a működésük egyértelműsége és átláthatósága jellemzi. Ami megkönnyíti a befektetők döntéshozatalát.
- Rugalmasság: Mivel vegyes termékről van szó, megfelelően képes alkalmazkodni a változásokhoz és a piaci fejleményekhez.
A Profilozott Befektetési Alap hátrányai
- A fix jövedelem váratlan viselkedése: A profilos alapok nem más, mint egy vegyes alapú modalitás. Ezekben a fix jövedelembe történő befektetés százalékos aránya „biztonságos menedék eszközként” működik. Vagyis megpróbálja megvédeni a tőkeeszközök esetleges helytelen viselkedését, hogy ellensúlyozza veszteségeit. Ellentétes helyzet fordulhat elő. A fix jövedelem a változó jövedelemmel ellentétes irányba fordulhat, és bár az alap tőzsdei befektetéseiből profitál, a fix kamatozású eszközökből (kötvények, kötvények stb.) Mindent elveszít.
- Bizonytalan időhorizont: Ezek általában olyan alapok, amelyekbe a befektetésed közép- és hosszú távon ajánlott. Rövid távon azonban előfordulhat, hogy a fix jövedelem gyenge teljesítményt nyújt. Ezért nagyon fontos figyelmet fordítani a piac viselkedésére, mielőtt veszteségeket szenvednénk.