A kollektív befektetési intézmény (IIC) az, amelynek fő és kizárólagos tevékenysége a lakosság forrásainak előteremtése. Ilyen módon célja más típusú pénzügyi vagy nem pénzügyi eszközök közös kezelése és befektetése.
Általánosságban elmondható, hogy a pénzügyi felhasználók a kollektív befektetési intézményekbe történő befektetést érdekes alternatívának tekintik a megtakarítások szempontjából. Ez azért történik, mert lehetővé teszik a belépést azokra a piacokra, amelyekre az ügyfél önmagában nem fektethet be közvetlenül.
Spanyolországban az IIC-ket a kollektív befektetési intézményekről szóló, november 4-i 35/2003-as törvény szabályozza, és jogi formájukban lehet részvénytársaság vagy befektetési alap. Különálló jogi személyiség nélküli eszközökként vannak konfigurálva, amelyek tulajdonjoga több befektetőhöz tartozik. Ezekben egy bizonyos magánbefektető soros hozzájárulást tesz az intézményhez, és befektetésük megtérülését a kollektív eredmények alapján határozzák meg.
A kollektív befektetési intézmények előnyei
Ez a kollektív befektetési intézményeket jellemző közös befektetési mód számos előnyt kínál a magánbefektető számára:
- Széles hozzáférhetőség a piacon: A kollektív befektetési intézmény résztvevőjének lehetősége van a világ bármely országában piacra lépni anélkül, hogy ez magas költségekkel járna. Ezenkívül láthatja, hogy eszközei sokféle pénzügyi eszközbe fektettek be.
- Beruházásvédelmi garanciák: Egyrészt a Nemzeti Értékpapír-piaci Bizottság (CNMV), mint illetékes felügyeleti szerv ellenőrzi az IIC-k által hozott döntéseket. Másrészt a Befektetési Garanciaalap (FOGAIN) szintén hozzájárul e közös befektetési mód biztonságának növeléséhez. Ennek érdekében a befektetők kártérítése a befektetési szolgáltató társaságok fizetésképtelensége esetén.
- Szakmai vezetés: A befektetési döntéseket képzett szakemberek hozzák meg, széles körű ismeretekkel rendelkeznek a pénzügyi piacokról.
- Költségcsökkentés: Azáltal, hogy közös befektetés útján lépnek be a piacra, csökkennek a jutalékok és a befektető működési költségei. Más szavakkal, ha a magánbefektető azonos befektetést hajtana végre, akkor sokkal magasabb költségekkel járna, ha egyénileg végzi, mint a kollektív befektetési módok révén.
- Kedvező adóügyi bánásmód: Csak a kollektív befektetési intézmény részvényeinek megtérítése vagy átruházása után adózik. A részvények egyik intézményről a másikra történő átruházásának nincs adóhatása. Ezért az adózás elhalasztása van, ami előnyös lehet.
- Átlátszóság: A törvény szigorú követelményeket állapít meg a IIC-k befektetőire vonatkozó tájékoztatási és nyilvánossági kötelezettségeiről.
- Magas likviditás: Az IIC részesedéseinek és részvényeinek adás-vétele általában meglehetősen egyszerű és nagy partneri kockázat nélkül.
- Abszolút diverzifikáció (alacsony befektetési koncentráció).
- Költséghatékonyság: A befektető érdekes nyereségességi csúcsokat érhet el kis befektetések révén.
- Működési egyszerűség: A kollektív befektetési intézmények működése nem túl összetett. Például egy befektetési alapban csak az egyes befektetőknek kell teljesíteniük az alap jegyzési megbízását, hogy a kezelését olyan szakemberekre ruházzák át, akik mindenkor elvégzik a legmegfelelőbb pénzügyi eszközök kiválasztását.
A kollektív befektetési intézmények osztályai
Egy kollektív befektetési intézmény befektetési politikája
Számos országban a kollektív befektetési intézmények által hozott befektetési döntések tekintetében a törvény korlátozásokat határoz meg. Mindegyiküknek tiszteletben kell tartania a következő elveket:
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-val- Likviditás: A befektetéshez elegendő készpénzzel kell rendelkezniük. Pénzügyi IIC-k esetében ezt a pénzellenőrzést a likviditási együttható kiszámításával hajtják végre.
- Kockázat diverzifikáció: Az IIC-knek korlátozniuk kell a partnerkockázat koncentrációját, megpróbálva diverzifikálni befektetéseiket.
- Átlátszóság: Mind az intézmény stratégiáját, mind befektetési profilját előre meg kell határozni. Ezenkívül ezeket az információkat a http: // kulcsfontosságú befektetői adatlapon (DFI prospektus) és a befektetői legfontosabb információs lapon (DFI lapon) kell tükrözni.