A befektetési tanácsadó az a szakember, aki pénzbeli ellenérték fejében használja ügyfelei befektetési portfóliójának kezelésével kapcsolatos tudását.
Ezért olyan befektetési termékek szakértője, ahol nyereséges megtakarításokat vagy túlzott likviditást tud elérni ügyfelei számára. Ily módon személyes és kockázati profiljuktól függően azt tanácsolja nekik, hogy melyik termék a legmegfelelőbb számukra. Azok között, akik igénylik ezeket a szolgáltatásokat, vannak magánszemélyek (magánszemélyek) és jogi személyek (vállalatok).
Különbségek a befektetési és a pénzügyi tanácsadó között
Valójában a különbségeken túl beszélhetünk a szolgáltatás terjedelméről. Fontolóra vehetjük, hogy:
- Pénzügyi tanácsadó az, aki ügyfeleinek pénzügyeivel kapcsolatos szolgáltatást nyújt. Ily módon pénzügyi szempontból tanácsot ad pénzügyi, de fiskális szempontból is. Ezért segít megtervezni a finanszírozási igényeket és kezelni az adófizetéseket.
- Az a személy, aki a befektetésekre irányít minket, erre a szolgáltatásra összpontosít. Más szóval, az a feladatuk, hogy olyan termékeket kínáljon nekünk, amelyek alkalmazkodnak az ízlésünkhöz, preferenciáinkhoz és kockázati profilunkhoz. Ezért azt mondhatjuk, hogy hatálya befektetés.
Ne feledje, hogy különböző szakemberek, és a képzésük is. Az első a finanszírozásra szakosodott és képzése ebből a szempontból valósul meg, a második a beruházások terén. Például a nagyvállalatoknál gyakran vannak külső pénzügyi tanácsadók, akik beszámolnak a pénzügyi igazgatójuknak. A többlet likviditás érdekében befektetéseik is lehetnek.
Javaslatok a szolgáltatás megválasztására és díjazására
Habár minden ember különbözik, ajánlásaink sorozatát tehetjük tanácsadónk kiválasztásakor. Mindennél jobban megnézzük képzésüket, tapasztalataikat és képesítéseiket.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-val- Eleinte úgy tűnhet, hogy nem gondolkodó, de a speciális képzés fontos. Általában a leggyakoribb az adminisztráció, de jogi diplomát is szerezhetnek. Mindkét esetben nagyon gyakori és tanácsos, hogy posztgraduális végzettséggel rendelkezzenek az általuk nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban.
- Másrészt tapasztalat. Legalább négy vagy öt éves munkával kell rendelkezniük a beruházásokkal kapcsolatos tanácsadással kapcsolatban. Ezekben a cégekben, csakúgy, mint az ügyvédi irodákban, friss diplomások tanulnak. Valami, ami szokásos és ajánlott, és sokat mond a szakmaiságukról.
- Végül a hitelesítő adatok. Egyrészt az egyes országok törvényei előírják, hogy regisztrálják magukat egy állami szabályozó szervnél. Másrészt és nem kevésbé fontosak a személyes és szakmai igazolások. Az internet ebben segíthet nekünk. Vizsgáljuk meg, elemezzük és mindenekelőtt kérdezzük meg, mi szükséges.
A szolgáltatást általában kétféleképpen számolják fel. Egyrészt számla kiállítása az elvégzett munka teljes összegéről és határidőre. Másrészt időszakos tanácsadói megbízásként. Az első akkor tanácsos, ha konkrét irányultságra van szükségünk, és valami konkrét dologban. A másik képlet hosszú távú kapcsolatokban ajánlott.
Egyes országokban szabályozók
Végül megmutatjuk, kik azok a szabályozók, amelyek "figyelemmel kísérik" ezeket a szolgáltatásokat Spanyolországban és Mexikóban. Bár általában hasonlóak más országokban, és ugyanazok, amelyek irányítják a szervezett részvénypiacokat, például a tőzsdét:
- Spanyolországban a Nemzeti Értékpapír-piaci Bizottság (CNMV) szabályozza a pénzügyi eszközök és kötelezettségek szervezett piacait (tőzsdéjét) Spanyolországban. Vagyis részvények, kötvények, kötvények stb. Vétele és eladása. A spanyol adóügynökségtől független szerv.
- Mexikóban a Nemzeti Banki és Értékpapír Bizottság (CNBV) lenne, az előzőhöz hasonló testület, amely a pénzügyi piacokat szabályozza. A mexikói pénzügyminisztériumtól független testület.