A portfóliókezelés olyan tevékenység, amely befektetési döntések meghozatalából és diszkrecionális és személyre szabott módon kiválasztott eszközökre történő alkalmazásából áll.
Noha a portfóliókezelés általában szakmai tevékenység, a koncepció személyes helyzetre is utalhat. Valójában vannak olyan befektetők, akik saját értékpapír-portfóliójukat kezelik. Amikor azonban portfóliókezelésről beszélünk, a leggyakoribb az, hogy az engedélyezett szervezetek által végzett szakmai tevékenységre utalunk.
Meg kell jegyezni, hogy a tanácsadás nem azonos a menedzsmenttel. A portfóliót kezelő személy vagy szervezet képes arra, hogy pénzügyi eszközöket közvetlenül vásároljon vagy adjon el a piacon. Épp ellenkezőleg, a tanácsadó ajánlhat, de soha nem hajt végre közvetlenül.
Az egyént a szakemberrel egyesítő jogi forma a portfóliókezelési szerződés. Ennek a szerződésnek meg kell felelnie annak, hogy legális legyen.
Ki végez portfóliókezelést?
Azon a tényen kívül, hogy a koncepció használható magánbefektetőkre, akik egyedül csinálják, szakmailag korlátozottak azok a vállalatok, amelyek kezelhetik a portfóliókat. Ez a korlátozás az országtól és az illetékes monetáris hatóságtól függ.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-valPéldául Spanyolországban az alábbiak szerint lehet portfóliókezelést végezni:
- Értékpapír-társaságok (SV): Kezelhetik saját és valaki más portfólióját.
- Portfoliókezelő társaságok (SGC): Kezelhetik mások portfólióját, de a sajátjukat nem. Vagyis lehetnek olyan ügyfeleik, akik portfóliójuk kezelését rájuk ruházzák át, de saját tőkével nem hozhatnak létre portfóliókat.
- A kollektív befektetési intézmények alapkezelő társaságai (SGIIC): Olyan vállalatok, amelyek hatáskörrel rendelkeznek a kollektív befektetési intézmények kezelésére. Például befektetési alapok.
Ügyfelként figyelnünk kell a profilunknak megfelelő vezető kiválasztására kínált szolgáltatásokra. Bár egy alapkezelő ugyanúgy kezeli a pénzünket, mint a portfóliókezelő társaság (SGC), ez nem ugyanaz az ügylet. Elméletileg a CMS személyre szabott, személyre szabott portfóliókezelést végez kizárólag a pénzünkből. Például, ha 20 000 eurónk van, a QMS külön kezeli ezeket a 20 000 eurót. Ha azonban ugyanezeket a 20 000 eurót bevezetjük egy befektetési alapba, akkor hozzáadódnak az alap eszközeihez.