Befektetési politika - mi ez, meghatározása és fogalma

A befektetési alap befektetési politikáját azon kritériumok alkotják, amelyek meghatározzák, hogy mikor, mennyit és hol kell befektetni.

Az a tény, hogy egy alap fix jövedelembe (kötvények), részvényekbe (részvények), árukba vagy devizákba (forex) fektet be, nem véletlen. A befektetési alap, mielőtt felajánlja, meghatározza befektetési politikáját. Vagyis tájékoztatja a befektetőket arról, hogy hova fog befektetni.

A befektetési politikát egy befektetési alap tájékoztatója határozza meg. Ne felejtsük el, hogy a brosúra kötelező dokumentum, amelybe egy befektetési alapnak be kell írnia az összes vonatkozó információt.

Alaptípusok a befektetési politika szerint

Ezek a befektetési politika által meghatározott főbb alaptípusok.

Készen áll a befektetésre a piacokon?

A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.

A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt

• Fix kamatozású alapok: Tőkéjük nagy részét befektetett eszközökbe fektetik. Vagyis olyan eszközökben, mint kötvények, kötelezettségek, váltók vagy váltók. Ezen alapokon belül vannak olyan altípusok, mint például:
  • Valutaalapok
• Részvényalapok: A tőke túlnyomó részét részvényekbe fektetik. Például a részvények. Az altípusokat általában különböző szempontok szerint állapítják meg:
  • Földrajzi terület
  • Szektorok
  • Egyéb jellemzők, például a kockázat szintje
• Vegyes alap: Ez egy alap, amely mind fix kamatozású, mind változó jövedelembe fektet be.
• Globális alapok: Nincs pontosan meghatározott befektetési politikájuk. Ezek az alapok szabadon fektethetnek be különféle típusú eszközökbe és különböző földrajzi helyekre, a menedzserek szerint.
• Garantált pénzeszközök: Ez a típusú alap biztosítja a befektetőt, hogy legalább lejáratkor előre meghatározott összeget kap. Például egy alap, amely a tőke 100% -át biztosítja, azzal a lehetőséggel, hogy 2% -os hozamot termeljen, ha egy bizonyos esemény bekövetkezik.
• Alapok részletek szerint: Ezek más részalapokból álló alapok. Ezért ugyanazon alapon belül, mivel különböző részlegek vannak, különböző befektetési politikák létezhetnek egymás mellett.

A befektetési politika fontossága

A befektetési politika alapvető fontosságú elem a befektető számára. Az alap befektetési politikájának megértése lehetővé teszi, hogy számos előnyt szerezzen a befektető számára. Mondjuk ki, hogy nem kizárólag pénzbeli előnyök.

A befektetési politika ismerete a következő ismereteket nyújtja annak későbbi előnyeivel:

• Kockázat: Amikor a befektető ismeri és megérti annak az alapnak a befektetési politikáját, amelybe befektet, akkor ismeri annak kockázatát is. Amikor az ember ismeri a befektetés kockázatát, mindig tudja, hogy az átmeneti veszteségek normálisak-e vagy sem.
• Költséghatékonyság: Ugyanígy az alapok célhozamokat állapítanak meg. Így ha egy év alatt 4% -os hozamot érünk el, és a célhozam 3% volt, akkor tudjuk, hogy jó alapban vagyunk.
• Időbeli horizont: Az egyik legfontosabb tényező az időhorizont ismerete. A garantált alap, amelynek időhorizontja 1 év lehet, nem azonos azzal az értékalapral, amelynek időhorizontja sokkal hosszabb lesz. Amellyel elengedhetetlenül fontos, ha jövedelmezőségi célkitűzéseket akarunk elérni, hogy a pénzünket a megállapított minimális időtartamig megőrizzük.

Ez a három tényező a legfontosabb a befektetési politikában, bár találhatunk másokat is, például a portfólió összetételét vagy a pénzügyi termék típusát, amelybe befektetik. Azok a tényezők, amelyek természetesen sokkal jobban segítenek megérteni az általunk megvalósított beruházásokat. Következésképpen maximalizáljuk előnyeinket, minimalizáljuk a kockázatainkat és sokkal nyugodtabbak leszünk.

Ahogy Warren Buffett mondja: "Csak arra fektessen, amihez ért."