Gyakori, hogy a média rendszeresen foglalkozik olyan kérdésekkel, mint a pénzmosás. Az ilyen típusú műveletek bevonhatnak bűnszervezeteket, vállalatokat és nagy bankokat. Mindez annak érdekében, hogy a törvénytelenül megszerzett pénzek jogi megjelenést mutassanak.
Sajnos a kábítószer-kereskedők, a terrorszervezetek és más típusú bűnszervezetek pénzmosáshoz folyamodnak, hogy pénzüket törvényessé tegyék.
Minden azzal kezdődik, hogy fekete pénzt szereznek egy illegális műveletből. Ezek a műveletek olyan bűncselekményeket foglalnak magukban, mint a kábítószer-kereskedelem, a prostitúció, a fegyverek értékesítése vagy a csempészet. Ezért azok, akik ezeket a bűncselekményeket végrehajtják, nem jelentik be a kincstárnak a megszerzett pénzt.
Most nem minden fekete pénznek kell feltétlenül bűncselekményből származnia. És ez az, hogy a Pénzügyminisztériumnak be nem jelentett összes pénzt fekete pénznek kell tekinteni. Bár igaz, mindent elmondtak, hogy a fekete pénz megléte gyanút kelthet az ember által végzett tevékenységekkel kapcsolatban. Sokszor a fekete pénz jelenti az illegális tevékenység valamilyen típusának első nyomát, és sok esetben az adó bűncselekmény nagyszerű jelzése.
A pénzmosás fázisai
A pénzmosási folyamat során, amelynek során megkísérlik az illegálisan megszerzett pénzeszközök legális származását, három fázist érdemes kiemelni:
- Elhelyezés: Az illegális tevékenységekből nyert pénzeket általában készpénzben vezetik be.
- Eltitkolás: Annak megakadályozása érdekében, hogy a hatóságok felfedezzék a pénz eredetét, bonyolult átutalásokat hajtanak végre, amelyek megnehezítik az alapok nyomon követését.
- Integráció: Miután a pénz eredetét elrejtették, végül integrálódnak a pénzügyi rendszerbe. Ehhez úgy tűnik, hogy a pénz teljesen legális gazdasági tevékenységből származik.
Hogyan történik a pénzmosás?
Milyen technikákat alkalmaznak a csalók, hogy látszólag jogszerűséget adjanak fekete pénzüknek? Nos, a pénzmosásra vagy a pénzmosásra alkalmazott eljárások nagyon sokfélék.
Pénzmosás a bankokon keresztül
Első lehetőségként elmagyarázzuk, hogy az osztás vagy a frakcionálás miből áll, köznyelven „szmurfolásnak” is nevezve. Ehhez elég nagy pénzösszegeket kisebb összegekre osztani, különböző számlákat létrehozva, amelyeken ezeket az összegeket letétbe helyezik.
Ily módon a pénzt a kincstár észrevétlen marad, mivel a pénzügyi szervezeteknek nem kell jelenteniük ezeket a kis összegű pénzmozgásokat.
A második alternatíva az, ha egy bank együttműködik. A tapasztalatok azt mutatják, hogy sok bank együttműködött a pénzmosásban. Voltak olyan esetek, amikor a bank tudott ezekről a műveletekről, és más olyan helyzetekről, amikor a bank nem tudott a pénz eredetéről.
A társadalmak játékba lépnek
A csalók körében nagyon gyakori gyakorlat az úgynevezett beavatkozó cégek igénybevétele. Ehhez a csaló egy összetett hálózatot hoz létre a vállalatok között, amelyek közöttük műveleteket végeznek. Ezeknek a vállalatoknak számos tranzakciót kell végrehajtaniuk, ami megnehezíti a pénz nyomon követését. Eközben a különböző vállalatok minden egyes művelettel hamis számlákat állítanak ki.
A cégalapítással járó pénzmosási műveletek folytatásával megtaláljuk a hiteleket. Ehhez elegendő fekete pénzből külföldön céget létrehozni. Akkor elég lesz kölcsön adnia magának. A kölcsön összege átruházható egy jogi társaságra vagy egy természetes személyre, amely az ország területén található.
Aktatáskák
Ha el akarja kerülni a pénzátutalást az ország területén, lehetőség van a klasszikus aktatáskák igénybe vételére. Ez abból áll, hogy elhagyják az ország területét, és több külföldi útra tesznek szert olyan pénzösszegekkel, amelyek nem vonják magukra a hatóságok figyelmét, hogy később külföldi számlát nyissanak.
Egy másik lehetőség az, ha nagy összegekkel közvetlenül elhagyják az országot, bár ebben az esetben a kockázat nagyobb.
Pénzmosás nagy értékű áruk révén
Elég gyakori, hogy a pénzmosók az ingatlanpiacra mennek. Ehhez egy ingatlant a piaci árnál magasabb áron vásárolnak meg. Így a vételár szerepel az adásvételi okiratban. Ezt követően az ingatlan átruházásáért fizetik a megfelelő adókat, és ezzel a pénzeszközöket lemosták.
Ha nagy értékű árukkal folytatjuk, érdemes kiemelni a művészeti aukciókat. Ebben a műveletben a mosónak egy cinkos együttműködésére lesz szüksége, aki bizonyos összeget kap. Így a bűntárs magas összeget ajánl fel az elárverezett művekért. A cinkos ezt követően eljuttatja a munkát a fehérítőhöz. A bűntárs a műveletben való részvételéért jutalékot kap.
Így a pénzmosó megtartja a pénzmennyiséget, ami teljesen legális lesz. Ez a módszer különösen vonzó a meszelők számára, mert az ingatlanvásárlással ellentétben, ahol számos lemez van, a művészeti aukciókban nagy az átlátszatlanság.
Kaszinók és szerencsejáték pénzmosásra
Különösen egyszerű módszer a kaszinóba járás. Akinek fekete pénze van, a készpénzt kaszinó zsetonokra cseréli. A figyelem felkeltésének elkerülése érdekében játszani fog, elveszítve egy kis pénzt. A legtöbb széf mellett azonban meg fogja kérni a zsetonjainak cseréjét, így a kaszinó csekket állít ki Önnek. Abban az esetben, ha a nagy pénzösszeg felkelti a Kincstár gyanúját, a mosó mindig felmentheti, hogy szerencsés volt egy zamatos díjat nyerni.
Végül és a szerencsejátékkal összhangban lehetőség van nyerő lottójegyek vásárlására. Így a mosó felveszi a kapcsolatot a lottó nyertesével, felajánlva neki a nyeremény teljes összegét és további jutalékot. Ezért a fehérítőből korrekt lottónyertes lesz. Most, aki eladja a nyertes lottószelvényt, új problémával kell szembenéznie, mivel neki kell gondolkodnia azon, hogyan moshatja ki a nyertes jegy eladásából származó pénzt.