Az Országos Értékpapír-piaci Bizottság (CNMV) Panaszszolgálata az a közigazgatási egység, amely a befektetési szolgáltatások felhasználói által felhozott panaszok és követelések megoldásáért felelős.
Ez egy osztály, amelyet 1987-ben hoztak létre annak érdekében, hogy megoldják a pénzügyi felhasználók által felvetett ellentmondásokat. Ebben az értelemben minden olyan befektető, aki úgy véli, hogy jogait megsértették a gazdálkodó egység nem hatékony teljesítménye miatt, felkeresheti a Nemzeti Értékpapír-piaci Bizottság Panaszszolgálatát. Meg kell azonban jegyezni, hogy az SRCNMV által kiadott jelentések nem kötelező erejűek, csupán tájékoztató jellegűek.
A CNMV feladata a követelések és azok elfogadhatatlansági okainak benyújtásához szükséges követelmények meghatározása. Ezen felül évente közzéteszik az SRCNMV jelentést, ahol összefoglalják a felhasználói panaszokat. Magában foglalja az SRCNVM által elfogadott határozatot és az ennek megfelelően eljáró vagy nem cselekvő szervezetek későbbi álláspontját is.
Ki nyújthat be igényt az Országos Értékpapír-piaci Bizottság Panaszszolgálata előtt?
A szabályzat rendelkezéseinek megfelelően bárki, aki befektetési szolgáltatás felhasználói státusszal rendelkezik, megkereséseket és igényeket nyújthat be az SRCNMV-hez. Ezért nagyon sok legálisított témát találunk:
- Spanyol vagy külföldi állampolgárságú természetes személyek.
- Spanyol vagy külföldi állampolgárságú jogi személyek (saját vagy az ügyfél érdekében).
- Egyesületek, amelyek a felhasználók kollektív érdekeit képviselik.
- Ügyfélszolgálati osztályok (általában megkeresések).
Ezenkívül az említett szolgáltatásokat a CNMV által felügyelt szervezetek egyikének kellett nyújtania. Vagyis olyan szervezetek által, amelyek befektetési szolgáltatások nyújtására felhatalmazott szervezetek státusszal rendelkeznek:
- Befektetési szolgáltató társaságok
- Értékpapír-társaságok (SV)
- Értékpapírügynökségek (AV)
- Portfoliókezelő társaságok (SGC)
- Pénzügyi tanácsadó cégek (EAFI)
- A kollektív befektetési intézmények alapkezelő társaságai (SGIIC)
- Nemzeti hitelintézetek (befektetési szolgáltatók)
- Külföldi hitelintézetek (Spanyolországban működési engedéllyel)
A befektető a CNMV hivatalos nyilvántartásaiban konzultálhat azzal, hogy mely jogalanyok rendelkeznek valóban engedéllyel.
Kereset tárgya a Nemzeti Értékpapír-piaci Bizottság Panaszszolgálata előtt:
A jogos befektetési szolgáltatás felhasználójának háromféleképpen lehet elindítani a folyamatot az SRCNMV-vel: Kérdések, panaszok és követelések. Mindhárom esetben az eljárás tárgyának a felhasználóval szerzõdés megkötésekor megszerzett jogainak sérelméhez vagy az ügyfélvédelemre és az információk átláthatóságára vonatkozó rendelkezések megsértéséhez kell kapcsolódnia:
- Lekérdezések: Az eljárási kérdésekkel és a rendeletek értelmezésével kapcsolatban.
- Követeléss: Az entitások olyan intézkedései vagy mulasztásai miatt, amelyek megsértik a szabályozásokat, és amelyek során a felhasználó jogát vagy érdekét megpróbálják helyreállítani.
- Panaszok: Az entitások nem hatékony műveletei (késések, elhanyagolás stb.) Miatt.
Hangsúlyozni kell, hogy a követelés tárgyának egy meghatározott műveletre kell vonatkoznia, az ügyfél által már aláírt szerződés eredményeként. Például a felhasználó nem kérhette az SRCNMV-t, hogy ellenőrizze portfóliójának értékeléseit az elmúlt három évben, de igényt terjeszthetett előtérbe, mert nem kapott elég részletes információt egy strukturált termék szerződéskötésekor.
Az Országos Értékpapír-piaci Bizottság Panaszszolgálata előtt követendő eljárás
Úgy tűnik, hogy azt az ECC november 16-i 2502/2012-es rendelete szabályozza, és több lépésből áll: Először a felhasználónak be kell nyújtania a követelést a szóban forgó entitás ügyfélszolgálati osztályánál, és abban az esetben, ha az entitás rendelkezik ezzel a számmal , az ügyfél ombudsman. Ha a petíciót elutasítják, vagy annak előterjesztése óta két hónap eltelt, anélkül, hogy határozatot hoztak volna, az ügyfélnek hivatalosan be kell nyújtania panaszát az SRCNMV-hez. Másodszor, a felhasználónak elkészítenie kell az SRCNMV-vel történő eljárások megkezdéséhez szükséges összes dokumentációt. Végül az igényt a tervezett csatornák egyikén (személyesen vagy online) teljesítik.
A követelések feldolgozását illetően, ha beismerik, az információt továbbítják az igényelt jogalanynak, hogy állításokat nyújtson be. Az eljárás az SRCNMV szanálását megelőzően az entitás felkutatásával vagy az érdekelt fél kilépésével, vagy a szanálási jelentés kiadása után zárulhat le. A kedvező állásfoglalás megszerzése azonban nem jelenti azt, hogy a felhasználó helyreállítja követeléseit. Ne feledje, hogy az SRCNMV által kiadott jelentések nem kötelezőek.
Egyéb panaszok és panaszok rendezéséért felelős osztályok
- A Bank of Spain piaci magatartási és követelési osztálya.
- A Biztosítási és Nyugdíjpénztári Főigazgatóság kártérítési szolgálata.
A november 16-i ECC / 2502/2012 rendelet tartalmazza a közös eljárást a követelések benyújtására e három részleg bármelyike előtt.