Miért vizsgálják a Deutsche Bankot pénzmosás miatt?
A gyanú árnyéka lóg a Deutsche Bank AG felett. Okkal feltételezhető, hogy a német pénzintézet részt vehet egy nagy pénzmosási műveletben. A becslések szerint a Deutsche Bank hozzávetőlegesen 230 milliárd dollár értékű pénzmosással foglalkozott.
A pénzmosással kapcsolatos nagyon súlyos vádak súlyosan terhelik a Deutsche Bankot. Ezeknek a műveleteknek az a célja, hogy jogi eredetet tulajdonítsanak azoknak a pénzeszközöknek, amelyek valójában illegális tevékenységekből származnak.
A pénzmosás következményei a gazdaságban
A pénzmosás számos országot és bankot érint. Így vannak olyan bankok, amelyek felelősek a pénz átutalásáért más országokba, hogy megpróbálják elrejteni a pénz valódi eredetét. Így a világgazdaságot érintő problémával állunk szemben.
Ezekkel a pénzmosási műveletekkel az a probléma, hogy ezek a bűncselekményekből származó vagy kétes jogszerűségű pénzeszközök végül csatlakoznak a nemzetközi kereskedelem és pénzügy áramlásához, megrontva a pénzügyi szervezeteket és esetenként a tisztviselőket. Most a pénz eredetének és nagyságának felderítése nagyon bonyolult feladat, mivel valóban összetett műveleteket kell kivizsgálni.
A Federal Reserve, a vizsgálat élén
Így a pénzmosáshoz pénzintézet részvétele szükséges. Ezért érdemes megkérdezni: Ki figyeli, hogy a bankok ne végezzenek pénzmosást? A Deutsche Bank esetében a vizsgálatot a Federal Reserve (FED) végzi, mivel ez az amerikai testület felel a monetáris politikáért és a bankfelügyeletért. A FED felelős a nyomozásért, mivel állítólag ezeket a műveleteket az Egyesült Államokban hajtotta végre.
Az Egyesült Államok szabályozása arra kötelezi az országban működő bankokat, hogy azonosítsák azon ügyfelek lehetséges tranzakcióit, amelyek pénzmosási műveleteket végezhetnek. Miután kimutatták ezeket a mosási műveleteket, a bankoknak be kell jelenteniük a Federal Reserve-nek.
A Deutsche Bank konkrét esetben a kétes jogszerűségű alapokat 230 000 millió dollárra, azaz körülbelül 200 000 millió euróra becsülik. Mindez arra késztette a Federal Reserve-t, hogy gondosan elemezze az észt Danske Bank alapjait.
Howard Wilkinson, a Danske Bank korábbi részvénykereskedelmi vezetőjének nyilatkozataiból a nyilvánosság tudomást szerzett ezen alapok homályos eredetéről. Wilkinson becslései szerint körülbelül 150 milliárd dollár került az Egyesült Államok egyik nagy európai bankjába. Így mindenki azt gyanítja, hogy ez a nagy európai bank a Deutsche Bank lesz. Minderre 2007 és 2015 között került volna sor.
Deutsche Bank, levelező bank
Úgy tűnik, hogy minden azt jelzi, hogy a Danske Bank észt leányvállalata levelező bankjaként az Egyesült Államokban található Deutsche Bankot használta. Más szavakkal, a Danske Bank az Egyesült Államokban a Deutsche Bank segítségével pénzmosási szolgáltatásokat kínált ügyfeleinek. Így a Deutsche Bank a Danske Bank egyesült államokbeli ügyfeleivel működött volna együtt.
Így a Danske felhasználta volna a Deutsche Bankkal és a JP Morgan-nal kötött megállapodásait arra, hogy ezek az egységek devizát dollárra konvertáljanak ügyfeleik nevében.
A Danske Bank azonban nem először vesz részt olyan kérdésekben, mint a pénzmosás. A tény az, hogy a Danske Bank észt leányvállalatának pénzmosás vádjával kellett szembenéznie a volt Szovjetunió idejéből.
Nehéz horizont a német bank számára
Mint azt korábban elmondtuk, a mosott pénz beépül a pénzügyi rendszer áramkörébe, ami rendkívül megnehezíti ezen árnyékos eredetű alapok eredetének felkutatását.
A pénzmosással kapcsolatos állítások azonban nem az egyetlen probléma, amellyel a Deutsche Bank szembesül. A német bankot sújtó egyéb zűrzavar a bank- és valutaindexek manipulálása. A különféle bírói problémák megoldása érdekében a német szervezet összesen 7000 millió dollárnyi rendelkezést kénytelen végrehajtani.
