A befektetési alap kiválasztásának tényezői azok a változók, amelyeket figyelembe kell venni egy megtakarítási eszközbe - például egy befektetési alapba - nyereséges befektetés kiválasztásához.
A befektetési alap olyan eszköz, amely olyan befektetők hozzájárulásaiból áll, akik tőkéjüket befektetik annak érdekében, hogy megtérüljenek. A befektetési alapot a befektetési menedzserek kezelik, akik döntenek a befektetési politika elfogadásáról, valamint annak elosztásáról és a befektetéshez szükséges pénzügyi eszközök kiválasztásáról.
Különböző típusú befektetési alapok léteznek, például a hagyományosak, amelyek változó jövedelmű termékekbe, fix kamatozású, derivatívákba, Forexbe vagy olyan árucikkekbe fektetnek, amelyek javítani próbálnak egy referenciaeszközt vagy benchmarkot a piacon, indexalapok, amelyek megismétlik egy bizonyos index viselkedését. piac, ETF-ek, amelyek hibridek egy részvény és egy befektetési alap között, professzionálisabb és személyre szabottabb alternatív kezelési alapok a résztvevők számára, magánszemélyek számára irányított alapok, például fedezeti alapok vagy fedezeti alapok, kedvezőbb adóhatásokkal járó SICAV-ok vagy befektető ingatlan-befektetési alapok otthonoktól és garázsoktól az ipari építményekig.
A befektetési alap kiválasztásának tényezői
A befektetési alap kiválasztásának legfontosabb tényezői a következők:
- A kezelt eszközök mennyisége.
- Az alapkezelő, a kezelők és a letétkezelők hírneve és filozófiája.
- Az alap befektetési politikája és az alapok szétosztása ágazatok és országok szerint.
- Morningstar Rating.
- Hitelminősítés értékelése.
- A portfólió forgalmi szintje. Aktív vezetés vs passzív menedzsment. A túlzott kezelés jelentős díjakat generálhat, és ezáltal csökkentheti az alap nyereségességét. Sok befektetési menedzser tárgyalt jutalék utólagos átengedésről a pénzintézettel.
- Értékelje az alap öt legfontosabb pozícióját.
- Hosszú távú jövedelmezőség. Az elmúlt 5 év és 10 év, ha van eredmény.
- A piaci béta azt mondja el, hogy az eszköz jövedelmezősége hogyan változik a referenciapiachoz képest.
- Curtosis együttható, elemzi a portfóliót alkotó értékpapírok koncentrációjának mértékét.
- Sharpe arány, a kockázat nélküli eszközhöz viszonyított többlethozamot méri. Ez az arány nagyon fontos.
- Referenciaérték vagy referenciaeszköz.
- Portfólió likviditás.
- A nettó eszközérték felvételének dátuma.
- Az alap tájékoztatásának átláthatósága a tájékoztatóban és a negyedéves jelentésekben.
- A nettó eszközérték közzététele a hivatalos gazdasági médiában.
- Kezelési, betéti, előfizetési és visszaváltási díj. Ezenkívül nyereségért járó jutalék is lehet.
- Időhorizont és kockázati profil (külön említést érdemel, bár szerepel a fent említett befektetési politikában)
Ez a 18 pont nem tartalmazza az összes lehetséges pontot, amelyet egy alapból elemezni lehetne. Sokkal többen lennének, és néhányukat lehetetlen elemezni vagy megismerni. Ezeket a tényezőket figyelembe véve és részletesen elemezve azonban nagyobb valószínűséggel választunk jó minőségű befektetési alapot.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.