Az Európai Unió új mechanizmust indított el a pénzmosás elleni küzdelemben. A pénzellenőrzésről van szó, amely megkönnyíti a tagállamok közötti együttműködést, mindez a pénzforgalom nyomon követésén és az Európai Uniót alkotó országok közötti információcserén alapul.
Az Európai Unió egyik legnagyobb gazdasági kihívása a pénzmosás elleni küzdelem. A tapasztalatok azt mutatják, hogy Európában nagy mennyiségű készpénzt kezelnek. Ezek az alapok nem pontosan legális tevékenységekből származnak, hanem illegális műveletekből származnak. Előfordul, hogy ezt a pénzt könnyű átláthatatlan módon átutalni, elkerülve a hatóságok és a közigazgatás ellenőrzését.
Nagy összegű készpénz ellenőrzése
Ezért az Európai Unió az illegális tevékenységektől származó pénz törvényes körzetbe kerülésének megakadályozása érdekében jóváhagyta a készpénzellenőrzés néven ismert rendeletet. Így a legszembetűnőbb intézkedések között érdemes megemlíteni a 10 000 eurót meghaladó készpénzmennyiség bejelentési kötelezettségét, amely a Közösség területére lép, vagy elhagyja azt.
A Cash Control beköszöntével megerősödik a pénzáramlás forgalmának ellenőrzése. És a készpénzforgalom ellenőrzése hatékonyabb küzdelmet tesz lehetővé a bűncselekmények ellen. Számos bűnszervezet él a készpénz felhasználásával, hogy nyomát se hagyja.
De miért határozták meg a vámhatóságoknak bejelentendő pénzösszegek felső határát 10 000 euróban? Nos, ez a határ elég magas ahhoz, hogy az eljárás ne váljon unalmas bürokratikus akadálygá, így a legtöbb hétköznapi utazónak nem lesz kötelessége formalizálni ezt az eljárást.
Az Európai Unió komolyan vette ezt az ügyet, és fontos szankciókat vezetett be azok ellen, akik nem teljesítik a megfelelő pénzösszegek bevallási kötelezettségét. Ezek a büntetések a minimum 330 eurótól az olyan összeg kétszereséig terjednek, amelyet nem deklaráltak olyan országokban, mint Spanyolország.
A bűnözők azonban nem csak a készpénzt használják, mivel más likvid eszközökhöz is folyamodnak. Mindez oda vezetett, hogy arany és gyémántok bekerültek az új készpénzellenőrzési előírásokba. Még a "kísérő nélküli készpénz" is szerepel a postai küldemények ellenőrzésére.
Mivel a bűnözés világában tevékenykedők kiskapukat és különféle módokat találnak a pénzügyeik elrejtésére, a rendelet elősegíti a „készpénz” meghatározására utaló változások megváltoztatását. Ehhez lehetőség van a rendelet 3 évenkénti frissítésére.
Közelgő kihívások: a vásárlási fórum és a pénzügyi hírszerző egység
Sajnos az európai hatóságok elfelejtettek egy fontos kérdést: az úgynevezett „vásárlási fórumot”. Emlékezzünk arra, hogy a "forum shopping" alatt azt a lehetőséget értjük, hogy a készpénz összeg birtokosa az érdekeinek leginkább megfelelő bíróságot vagy jogszabályt választja.
A készpénzellenőrzés megvalósításakor alapvető szempont lesz az információk összehangolása az Európai Unió tagállamai között. Ez azt jelenti, hogy elengedhetetlen a pénzmosás elleni küzdelemért felelős hatóságok gyors hozzáférése a szükséges információkhoz. Ebből a célból lesznek összekapcsolt adatbázisok, amelyek csak a pénzáramok vizsgálatával és ellenőrzésével kapcsolatos információkhoz engednek hozzáférést.
Az új szabályozáson belül kiemelkedik az úgynevezett pénzügyi hírszerző egység, amely európai szinten felbecsülhetetlen mértékben hozzájárulhat a pénzügyi bűncselekményekhez.