Van, amikor sajnos a bűnözés világa gazdasági újításokat használ a pénzmosásra vagy a tranzakciók elrejtésére. Pontosan a kriptovaluták egy bizonyos osztálya, tekintettel az általuk megengedett névtelenségre, a szervezett bűnözés kedvence.
Meghatározhatnánk a kriptovalutát digitális fizetési módként, amely titkosítási rendszert használ a felhasználók biztonságának biztosítása érdekében. Ezek nem fizikai, digitális pénznemek, de felhasználhatók az interneten keresztüli tranzakciókhoz. Másrészt nincs olyan központi bank, amely az ellenőrzéséért és kibocsátásáért felelne. Az egész 2009-ben kezdődött a japán Satoshi Nakamoto által létrehozott bitcoinnal. Az idők folyamán új kriptovaluták jelentek meg, amelyek némelyike olyan jellemzőkkel rendelkezik, hogy egyes bűnszervezetek széles körben használják őket.
A kriptopénzek mint a bűnszervezetek eszközei
Az Europol által szolgáltatott információk szerint a szervezett bűnözés kriptovalutákat használt mintegy 4,5 milliárd euró mosására. Ráadásul az európai bűncselekményből származó nyereség becslések szerint 4% -át kriptovalutákon, például bitcoinon keresztül juttatják el.
Miért fordulnak a bűnözők a kriptovalutákhoz? Többek között azért, mert a bűnüldöző szerveknek nehezebb befagyasztani egy kriptovaluta portfóliót, mint egy bankszámlán. Mivel ezek nem bankok, amelyek függenek egy hatóságtól, sokkal bonyolultabb, ha a rendőrség éberen figyel az ügyletekre.
Világos példa arra, hogy a bűnözés miként használja a kriptovalutákat, egy walesi drogkereskedő esete. Ez a bűnöző, akit 8 év börtönbüntetéssel sújtanak, fentanil értékesítésével foglalkozott, és csak bitcoinokkal működött. Az aggodalom terjed az európai rendőrök között, különösen a londoni rendőrség körében, akik látják, hogy a kis drogkereskedők kriptotechnológiához folyamodnak, hogy minden nap elrejtsék pénzügyeiket.
Igaz, hogy vannak olyan kriptovaluták, mint a Ripple és a Nano, amelyek többek között kiemelkednek a gyors fizetések megkönnyítése és alacsony jutalékai miatt. De ami a bűncselekményt érdekli, nem az a fajta létesítmény, hanem az anonimitás. A névtelenséget leginkább kedvelő és az Europol számára a legnagyobb fejfájást okozó kriptovaluták közül hármat érdemes megemlíteni: Monero, Zcash és Dash.
Ezután elmagyarázzuk e három kriptovaluta legfontosabb jellemzőit:
- Monero: Névtelenséget kínál, és követése sokkal összetettebb, mint a bitcoiné. Kiemelkedik más egységekkel való egyszerű cseréje miatt is. A piaci kapitalizáció 3600 millió euró.
- Zcash: Annak ellenére, hogy nem garantáljuk a teljes magánéletet, van egy változat, amelyet nagyon nehéz követni. 1100 millió euró piaci kapitalizáció.
- Dash: A Litecoin-ból származik, elegendő azt mondani a bemutatásához, hogy "sötét valutának" hívták. A Dash-ban a PrivateSend használatával lehetőség van elrejteni az alapok eredetét. A piaci kapitalizáció 4000 millió euró.
A bűnözők felkutatása
Tekintettel a kriptovaluták által kínált magas szintű magánéletre, a rendőrségnek sok problémája van, amikor a tranzakciókat összekapcsolják a gyanúsítottakkal. Ennélfogva bizonyítékok gyűjtése az egyén bűnösségének bizonyítására sokkal nehezebb és bonyolultabb feladat.
Nem arról van szó, hogy a kriptopénzek kifejezetten a bűnözésre tervezett eszközök, de az általuk biztosított magas szintű névtelenség lehetővé teszi a bűnszervezetek számára, hogy elrejtsék bűnözői tevékenységeiket és tranzakcióikat.
Most, a bűnözés világában a bitcoint egyre kevésbé használják, mivel más kisebb pénznemek, mint például a korábban említettek, alacsonyabb jutalékot és nagyobb magánéletet kínálnak. Sőt, a bitcoin egyre több kontrollt tartalmaz. Ebben az értelemben a tranzakció végrehajtása előtt meg kell adni a személyazonosságot, a címet és néha egy szelfit. Ez az intézkedéssorozat, legalábbis ami a bitcoinot illeti, megkönnyíti a munkát a bűnüldöző szervek számára.
Így a bitcoin már nem jó terep a bűncselekményekhez. Azok, akik úgy gondolják, hogy nem hagynak nyomot a bitcoin használata során, tévednek, mert nyomot hagynak, amely lehetővé teszi a hatóságok számára, hogy megtalálják azt a címet, ahonnan a kriptovaluták vásárlása származott.
Mindennek ellenére a legerősebb bűnszervezetek nagy erőfeszítéseket tesznek a kriptovaluták területén, hogy megnehezítsék tranzakcióik nyomon követését és felkutatását.