A befektetési alapok jellemzőit tájékoztató kiadványuk tartalmazza. A befektetőnek ismernie kell őket, hogy képesek legyenek választani a különböző típusú befektetési alapok között, figyelembe véve befektetői profiljukat, vagyis képességüket és vágyukat az időhorizonton kívüli kockázatvállalásra.
A befektetési alapok sokféleképpen osztályozhatók. A befektetési hivatása, kockázata, a megtérülés típusa vagy a földrajzi terület szerint, többek között.
A leggyakrabban használt és legnépszerűbb a befektetési hivatás szerinti osztályozás. Így a következő típusú befektetési alapokat emelhetjük ki.
Monetáris befektetési alap
Ezek olyan alapok, amelyek kitűnnek magas likviditási szintjükkel és alacsony kockázatukkal. Az általuk megszerzett jövedelmezőség alacsony. Nem fektetnek be részvényekbe, devizákba vagy nyersanyagokba.
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-valEzek olyan alapok, amelyek kiemelkednek a pénzhez való hasonlóságuk miatt. Ilyen csekély változékonysággal és nagy rugalmassággal gyorsan átalakíthatjuk állományunkat pénzzé anélkül, hogy befektetésünk egy részét elveszítenénk.
Fix kamatozású befektetési alapok
Rögzített jövedelembe fektetnek, amely kötelezettségeket, kötvényeket, váltókat, váltókat stb. Tartalmaz. Ezen alapok értékének alakulása alapvetően a kamatlábak alakulásától függ. Megértjük, hogy minél rövidebb az eszközök befektetési ideje (rövid lejáratú fix kamatozású alapok), annál alacsonyabb a kockázat és alacsonyabb a várható hozam.
Részvény befektetési alapok
A legtöbbet részvényekbe (részvényekbe) fektetik. Megoszthatók a befektetési piacok (Európa, feltörekvő piacok stb.), A tevékenységi ágazatok (technológia, telekommunikáció) vagy a vállalatok egyéb jellemzői szerint.
Vegyes befektetési alapok
Ezek a fenti kettő kombinációja, a fix kamatozású eszközök egy része és a változó jövedelem egy másik része, attól függően, hogy mindegyikben mekkora a befektetés aránya, kisebb-nagyobb kockázatot vállalunk.
Globális befektetési alapok
Olyanok, amelyek nem határozták meg befektetési politikájukat, olyan alapok, amelyek nem felelnek meg a fentiek egyikének sem, megvan a szabadságuk arra, hogy ne határozzák meg előre azokat a százalékokat, amelyeket fix vagy változó jövedelembe fektetnek be, nem határozzák meg az ágazati tevékenység vagy a földrajzi eloszlás. Az ilyen típusú alapokban magas szintű kockázatot lehet találni.
Garantált pénzeszközök
Teljesen vagy részben biztosítani tudják a kezdeti befektetés megtérülését, valamint egy fix vagy változó jövedelmezőséget egy bizonyos időpontban. Vannak garantált fix jövedelem és változó jövedelem.
Alternatív alapok vagy fedezeti alapok (fedezeti alapok)
Ez egy olyan alap, amelyre jellemző, hogy az alapkezelő társaságnak sok szabadságot ad, ezt kockázatfedezeti műveletek végrehajtására használják, növelve a kockázati kitettséget a nagyobb nyereségesség elérése érdekében. A Forthergrill és Coke szerint nincs általánosan elfogadott meghatározás: „a befektetési alapok, társaságok és társaságok minden formája, amely származtatott ügyleteket alkalmaz irányított befektetéshez és / vagy felhatalmazást kap rövid pozíciók felvételére és / vagy hitelfelvétel révén jelentős tőkeáttételt alkalmaz”. A minimális befektetés 50 000 euró.
Megtalálhatja a fedezeti alapok kiterjesztését itt.
Alapok alapjai
Nem közvetlenül értékpapírokba fektetnek, hanem más befektetési alapokba. Például a fedezeti alapok - fedezeti alapok - lehetővé teszik a legkisebb megtakarító számára, hogy hozzáférjen az ilyen típusú befektetésekhez.
Index alapok
Olyan alapokról van szó, amelyek megismétlik az általuk referenciaként használt index összetételét, például az Ibex-35-et. Az indexet alkotó értékek mindegyikével részvényportfolió jön létre. Ez a kezelési forma biztosítja, hogy az alap a következő indexével megegyező teljesítményt érjen el.
Az indexalapok passzív kezeléssel rendelkeznek, vagyis a menedzser megpróbálja megismételni az index (ETF) viselkedését, éppen ellenkezőleg, az aktív menedzsment olyan menedzserekre fogad, akik meg akarnak verni egy bizonyos referenciaindexet vagy benchmarkot.
Az örök háborút vívják a piacon az aktív és passzív menedzsment, az alfa (az indexek fölötti jövedelmezőség) és a béta (korreláció az indexekkel) között.
Végül meg kell említeni, hogy az osztályozást más mérőszámok alapján is elkészíthették. Az ilyen típusú befektetési alapok rangsorolását azonban a népszerűség bontja.
További információ a befektetési alapokról: a befektetési alapok magyarázataés a az alapok előnyei.
