A politikailag kiszolgáltatott személy (PEP) az a személy, akinek van (vagy volt) releváns közfeladata, vagy aki valamilyen típusú kapcsolatot tart fenn a releváns közfeladatban lévő emberekkel.
Ezért a politikailag kitett személyeket (PEP) nemcsak olyan embereknek hívják, akik releváns állami tisztségeket vagy funkciókat töltenek be, hanem azokat is, akik bizonyos fokú kapcsolatban állnak ezekkel az emberekkel (családi, társadalmi vagy szakmai).
Fontos szem előtt tartani, hogy még ha az illető megszűnik is betölteni a közhivatalt, akkor is PEP-nek tekinthető. Arról azonban nincs általános szabály, hogy meddig tekinthető PEP-nek. Találhatunk olyan országokat, amelyek határidőt javasolnak a PEP létének megszüntetésére (például 2 év), és más országokat, ahol az illető közvetlenül megszűnik PEP lenni, amikor a PEP-vé vált jellemzői eltűnnek.
Mit befolyásol a politikailag kitett személy (PEP)?
Bár ez nem csak a pénzügyi szektorra korlátozódik, a PEP-nek való tekintés fontossága gyakran összefügg ezzel. A pénzügyi szervezeteknek ugyanis kötelességük tudni, hogy kapcsolódnak-e PEP-hez. Vagy másképp fogalmazva, kötelesek tudni, hogy kapcsolódnak-e egy PEP-hez.
Ez a kötelezettség, amelyet a pénzügyi szervezeteknek tudniuk kell, ha valaki PEP, a megvesztegetésben és a korrupcióban való részvétel magas kockázatában rejlik. Ezért ezeknek a szervezeteknek részletesebb tanulmányt és nyomon kell követniük a PEP-k működését.
A PEP típusai
A PEP-ekre vonatkozóan nincs egyetlen meghatározás, azonban a következőképpen csoportosíthatjuk őket:
- Nemzeti PEP-k: Országos szinten releváns közéleti funkcióval rendelkező emberek, például államfők, magas szintű kormánytisztviselők, katonai, igazságügyi tisztviselők, politikai pártok képviselői, állami tulajdonú vállalatok vezetői.
- Külföldi PEP: Külföldön releváns közéleti funkcióval rendelkező emberek, például államfők, magas szintű kormánytisztviselők, katonai, igazságügyi tisztviselők, politikai pártok képviselői, állami tulajdonú vállalatok vezetői.
- Nemzetközi szervezetek: A nemzetközi szervezetekben releváns funkcióval rendelkező emberek.
- A PEP hozzátartozói: Olyan emberek, akik kapcsolatban állnak egy PEP-vel, akár rokonság, akár házasság, vagy bármilyen más hasonló formában.
- PEP egyesület által: Olyan emberek, akiknek előnyös lehet, ha társadalmi vagy szakmai szempontból szoros kapcsolatban állnak a PYP-vel.
Példák a PEP-re
Több képzeletbeli esetet fogunk elemezni, amelyek példák a politikailag kitett személyekre (PEP).
Képzeljük el, hogy Miranda asszony (aki a spanyol kormány elnöke) és fia bankszámlát akarnak nyitni Spanyolországban. A banknak eljárást kellene indítania annak megállapítására, hogy PEP-ek. Miranda asszonnyal kapcsolatban nincsenek kétségek, mivel ő a spanyol kormány elnöke (Nemzeti PEP). A fia, bár nem tölt be semmilyen tisztséget vagy közéleti feladatot, PEP-nek számít, mivel Miranda asszony (a PEP rokona) fia.
Gondoljunk most Pérez úrra, aki Miranda asszony gyermekkori barátja, és számlát akar nyitni egy bankban. Ebben az esetben a társulás által PEP-nek tekinthető, bár tisztázni kellene, hogy valóban szoros kapcsolatról van-e szó, mivel valamilyen barátság fenntartása gyermekkorban nem jelenti azt, hogy ez jelenleg kockázatot jelent. Abban az esetben, ha Pérez úr jelenleg Miranda asszony megbízható személyei közé tartozik, egyesület által PEP-nek tekinthető, de ha nem, akkor nem kellene PEP-nek tekinteni.
Most képzeljük el García urat, aki jelenleg az ENSZ főigazgatója, és számlát akar nyitni egy spanyolországi pénzintézetben. García urat PEP-nek tekintenék, ha megfelelő pozíciót tölt be egy nemzetközi szervezetben.
Végül Molina úrra fogunk gondolni, aki németországi belügyminiszter volt, és egy spanyol bankban is számlát akar nyitni. Ebben az esetben, miután korábban Németországban volt belügyminiszter (külföldi PEP), meg kell tisztázni, hogy továbbra is PEP-nek tekintik-e több tényező, például a pozíció betöltésének ideje és / vagy amikor mi történt azóta, hogy otthagyta hivatalát.