Vagyonkezelés

A vagyonkezelés olyan tevékenység, amely befektetésekből áll azokba a részvényekbe vagy értékpapírokba, amelyek lehetővé teszik a legjobb eredmények elérését egy bizonyos kockázat és jövedelmezőség tekintetében.

Intuitívabb módon az eszközkezelés mint tevékenység olyan szempontokról gondoskodik, mint:

• Milyen eszközöket vásárolunk.
• Milyen eszközöket adunk el.
• Mennyi tőkét fogunk készpénzben tartani.
• Milyen jövedelmezőséget várunk el az egyes befektetéseinktől és az év végén összességében.
• Mennyi kockázatot vagyunk hajlandók vállalni minden egyes befektetésünkben és együtt egy bizonyos ideig.

Megnevezhetnénk még sok szempontot, de kétségtelen, hogy ezek a legreprezentatívabbak.

Az eszközkezelés olyan tevékenység, amelyet egyedül is elvégezhetünk. De a legtöbb esetben általában szakosodott szervezetek végzik. Vagyis kezelhetjük vagyonunkat és saját döntéseket hozhatunk. De a szokásos és ajánlott dolog szakemberekhez fordulni.

Készen áll a befektetésre a piacokon?

A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.

A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt

Befektetni szeretnék az Etoro-val

Vagyonkezelés

Mint megbeszéltük, a vagyonkezelés abból áll, hogy befektetnek az eszközökbe a megtérülés érdekében. Egyetlen személy vagyonának kezelését vagyonkezelésnek is nevezik.

A jó vagyongazdálkodás elvégzéséhez figyelembe kell venni az egyén befektetési céljait (főként jövedelmezőség és kockázat) és korlátozásait (idő, adók, likviditás, törvényesség és szingularitás).

Ehhez a legtöbb vagyongazdálkodási vállalat (döntő többségük magánbankokon keresztül) komplex vagyontervezést dolgoz ki az alábbi szempontok figyelembevételével:

1. Ügyfélegyenleg: Amink van.
2. Célok: Amit akarunk
3. Pénzügyi terv: Hogyan érjük el a célokat.

Pénzügyi vagyonkezelő társaságok

A pénzügyi eszközök kezelésével megbízott vállalatok befektetési szolgáltató társaságok (ESI) és kollektív befektetési intézmények alapkezelő társaságai (SGIIC). Ez a fajta entitás a következő formában jelenhet meg:

• Értékpapír-társaság (SV): Mindenféle befektetési szolgáltatást kínálhatnak.
• Tőzsdei ügynökség (AV): Nem működhetnek saját számlájukon. Feladata a vételi vagy eladási megrendelések feldolgozása az ügyfelek megrendelései szerint. Nem adhatnak hitelt vagy hitelt sem.
• Portfoliókezelő társaság (SGC):Feladata az ügyfélportfóliók kezelése az ügyfél utasításai szerint. Ezt a tevékenységet értékpapír-társaságok és értékpapír-ügynökségek is végezhetik.
• A kollektív befektetési intézmények alapkezelő társaságai (SGIIC):Olyan vállalatokról van szó, amelyek vállalati célja a kollektív befektetési társaságok (IIC) igazgatása, képviselete és irányítása.

Az első három a pénzügyi szolgáltató társaságokon belül található, a harmadik pedig nagysága miatt külön kezelést érdemel. Az általános érdekű intézmények felelősek a kollektív befektetési intézmények, például a SICAV-ok vagy befektetési alapok kezeléséért.

Bár nem közvetlenül kezelik az eszközöket, megemlíthetnénk a pénzügyi tanácsadó cégeket is. Ezeket a vállalatokat EAFI-ként ismerik.

Végül arra a következtetésre jutunk, hogy sok lehetőségünk van. Minden a mi preferenciáinkon, költségvetésünkön és elérhetőségünkön múlik. Mint mindenben, egyes szolgáltatások általában drágábbak, mint mások. Így, mint az egyes szolgáltatási típusokon belül, találunk egy olyan arányt, amely többek között a minőségtől is függ.

Pénzügyi vagyonkezelés és üzleti vagyonkezelés

Ezen a ponton létfontosságú különbséget tenni az üzleti vagyonkezelés és a pénzügyi vagyonkezelés között.

Azt kell mondanunk, hogy általában, amikor az eszközkezelésről általános módon beszélünk, akkor a pénzügyi eszközök kezelésére utalunk. A differenciálásra azonban szükség van, mert olyan tudományterületekről beszélünk, amelyek különböző területeken működnek.

Leegyszerűsítve azt mondhatnánk, hogy a pénzügyi vagyonkezelés felelős az értékpapírok tőzsdei adásvételéért. És ez az üzleti vagyonkezelés a maga részéről inkább a felügyeletre, az irányításra és végső soron a szervezet különböző területein vagy folyamataiban történő döntésekre összpontosít.