Specifikus kockázat - mi ez, definíció és fogalom

A specifikus, nem szisztematikus vagy diverzifikálható kockázat definíció szerint a szóban forgó pénzügyi eszköz belső kockázata, amelyet diverzifikációval csökkenthetünk.

Ezért ez egy olyan kockázat, amely számos tényezőtől függ, amely magától a vállalattól függ:

A társaság mérlege.
Eredmények fiók.
Üzleti terv.
Pénzforgalom.
Menedzsment.
Termékek.
Üzleti kilátások.

A pénzügyi eszköz teljes kockázatának része, amelyet szisztematikus és szisztematikus kockázatra bontanak.

Teljes kockázat = Szisztematikus kockázat + Rendszertelen kockázat

Ezért olyan kockázatról van szó, amely közvetlenül függ a szóban forgó jogcímetől, és teljes mértékben független a piacon fennálló kockázat szintjétől, ezt a cím volatilitása méri.

A diverzifikáció révén megértjük a különböző eszközök kombinációját, amelyek kompenzálják a portfóliót alkotó eszközök hátrányos mozgását. A legfontosabb portfólió-diverzifikációs technikák a következők:

Nagyobb mennyiségű eszköz kiválasztása portfóliónkban. Különböző elvégzett vizsgálatok szerint a megfelelő címek száma 10 és 20 között van. Bizonyított, hogy több értékpapír hozzáadása nem csökkenti a portfólió teljes kockázatát (a csökkenő hozam törvénye).
Válassza ki a negatív vagy alacsony korrelációjú címeket.
Válasszon más típusú eszközöket, amelyek nem részvények. Egyéb eszközök beépítése a portfólióba, mint pl fix bérleti díj ez a diverzifikálás módja. Vannak azonban más nem pénzügyi eszközök, amelyek más típusú kockázatokkal járulhatnak hozzá a portfólióhoz, és amelyek feltűnőek a tőzsdével való korrelációjuk miatt, például valós eszközök. Alternatív befektetésként gyakran alkalmazzák korrelálatlansága (vagy negatív korrelációja) miatt, a hagyományos pénzügyi eszközök árának alakulása mellett a befektetési portfólió diverzifikációs, vagyis röviden rövidebb kockázatú biztosítása mellett.
A befektetési időhorizont meghosszabbítása, minél hosszabb, annál kevésbé befolyásolja a konjunkturális körülmények és annál relevánsabb lesz a választás a belső értéke, és nem a piaci értéke alapján.