Befektetői profil - mi ez, meghatározása és fogalma

A befektetői profilt a pénzügyi kockázatok toleranciájának szintje alapján határozzák meg, amelyet a befektető hajlandó vállalni, a pénzügyi kockázatot mint veszteség vállalásának képességét értve.

Ezt a befektető karakterének szubjektív elemeinek értékelése határozza meg, amelyek röviden megpróbálják megválaszolni azt a kérdést, hogy "meddig hajlandóak kockáztatni pénzüket, milyen nyereségességért cserébe".

A várható nyereségesség növekedni fog, ahogy a vállalt kockázat mértéke növekszik.

A befektetői profil ismeretének célja annak meghatározása, hogy mely termék vagy termékek lennének megfelelőek az adott személy számára.

A befektetői profil típusai

A befektetés során szem előtt kell tartani, hogy a pénzügyi piacokon az eszközök széles skálája áll rendelkezésre. Mindegyikbe való befektetés különböző kockázatokkal jár.

Készen áll a befektetésre a piacokon?

A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.

A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt

A kockázatkerülés mértéke a befektető kisebb-nagyobb pszichológiai képességét méri, hogy veszteségeket vállaljon a befektetésén. Minél nagyobb az idegenkedés a kockázattól, annál nagyobb az elutasító veszteség. És fordítva, minél alacsonyabb az ellenszenv a kockázattal szemben, annál alacsonyabb az elutasítás a veszteségek elszenvedésére.

Így Spanyolországban a CNMV a következő osztályozást állítja össze:

• Konzervatív profil: Ennek a befektetőnek magas a kockázatkerülése. Hajlandó elveszíteni kevés pénzt vagy egyáltalán nem. Általában törekszik befektetése fenntartására, függetlenül attól, hogy jövedelmezősége nagyon alacsony lesz-e.
• Közepes profil: Ennek a befektetőnek mérsékelt mértékű a kockázatkerülés. Hajlandó lenne nagyobb veszteséget vállalni, mint a konzervatív befektető, mivel valamivel magasabb hozamra törekszik.
• Agresszív profil: A befektető az, aki hajlandó jelentős veszteségeket elszenvedni befektetéseiért a magas hozam elérése fejében.

Ezek a meghatározások azonban nem egzakt tudományok. Vagyis nem szó szerint, mivel szubjektív kritériumokat szolgálnak. A kockázati érzékenységnek számos árnyalata van az egyes befektetőktől függően, és nem lehet számszerűsíteni.

A befektetői profilt meghatározó tulajdonságok

Általában olyan kritériumokat tartalmaznak, amelyek értékelik a befektető pénzügyi helyzetét, a befektetéssel elérni kívánt célokat, az életszakaszt vagy pénzügyi végzettségüket.

Ezért a Szakértői tanácsadó kérdéseket tesz fel Önnek a következő témákkal kapcsolatban:

• Kor. S
• Fizetést kapsz.
• Folyékony örökség.
• Havi megtakarítási kapacitás.
• Nyereségesség, amelyet remélni fog.
• A befektetés időhorizontja.
• Önt érdeklő termékek.

Ezenkívül hipotetikus helyzeteket is felvetnek, hogy megértsék a befektető jellegét vagy reakcióját a stresszes helyzetekre. Például milyen lépéseket tenne, ha portfóliója egy bizonyos idő alatt elveszítené értékének egy százalékát.

Ezen értékelések alapján egyes termékek és eszközök megfelelőbbek lesznek az említett befektető számára mások kárára.