A mérsékelt befektetési alap egy olyan befektetési alaptípus, amelyben a befektető hajlandó közepes kockázatot vállalni, ami közepes hozamot is jelent.
Ezért a befektetési alap kezelő egységének kötelessége közepes kockázatnak minősülő pénzügyi termékekbe fektetni. Semmilyen esetben sem fektethet be olyan termékekbe, amelyek sem magas, sem alacsony kockázatúak. Ne feledje, hogy a befektetési alap egy kollektív befektetési intézmény, amely hozzájárulások formájában gyűjt pénzt a közös befektetés érdekében.
A mérsékelt befektetési alap jellemzői
Az ilyen típusú alapok jellemzői a következők:
- A befektetési kockázat közepes: A mérsékelt alapok közepes kockázati profillal rendelkező befektetőket célozzák meg. Vagyis olyan befektetőket céloznak meg, akik hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni, mint egy konzervatív befektető, de kevesebbet, mint egy agresszív befektető.
- A befektetés megtérülése átlagos: Ezek az alapok magasabb hozamot kínálnak, mint a konzervatív alapok, de kevesebbet, mint egy agresszív alap.
- Azok a termékek, amelyekbe befektetik, általában fix és változó jövedelműek, bár ez nem alapvető követelmény: Azt mondják, hogy a mérsékelt alapok fix és változó kamatozású befektetésekből állnak, mivel az ilyen jellegű portfólió általában „közepesnek” nevezett kockázatot hordoz magában. A mérsékelt alapok azonban kizárólag fix kamatozású termékekből vagy kizárólag részvénytermékekből állhatnak.
Ezért a döntő tényező a befektetéssel járó kockázat elemzése. Ha ezt a kockázatot közepes kategóriába sorolják, mérsékelt befektetési portfóliót találunk, függetlenül a befektetést befolyásoló kamatlábtól (fix vagy változó jövedelem).
A mérsékelt befektetési alap előnyei és hátrányai
A mérsékelt alapok a konzervatív alapok és az agresszív alapok között helyezkednek el. A konzervatív alapok fő előnye az alacsony kockázat (bár ez alacsony jövedelmezőséggel jár, mint fő hátrány), míg az agresszív alapok fő előnye a magas jövedelmezőség (bár ez nagy kockázatot hordoz, mint nagy hátrány).
Készen áll a befektetésre a piacokon?
A világ egyik legnagyobb brókere, az eToro hozzáférhetőbbé tette a pénzügyi piacokon történő befektetést. Most bárki befektethet részvényekbe, vagy megvásárolhatja a részvények frakcióit 0% -os jutalékkal. Kezdje el a befektetést mindössze 200 dolláros befizetéssel. Ne felejtsük el, hogy fontos a befektetésre való kiképzés, de természetesen ma bárki megteheti.
A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak merülhetnek fel. További információért keresse fel a stock.eToro.com oldalt
Befektetni szeretnék az Etoro-valA mérsékelt alapoknak sikerül kiküszöbölniük a konzervatív alapok (alacsony jövedelmezőség) és az agresszív alapok (magas kockázat) hátrányait, bár nem kínálják az előbbiek előnyeit.
Ezért elmondható, hogy a mérsékelt alapok fő előnye, amelyek nem ugyanolyan szélsőségesek, mint a konzervatív vagy agresszív alapok. Elfogadható hozamot kínálnak feltételezett kockázattal. Ezek a termékek általában a legtöbb befektető számára a leginkább ajánlottak, mivel az agresszív alapokhoz képest csökken a kockázat, és a konzervatív alapokhoz képest nő a jövedelmezőség.. Mindenesetre elemezni kell az egyes befektetők kockázati profilját, hogy ezeket a mérsékelt alapokba, vagy az agresszív vagy konzervatív alapokba besorolni lehessen.