A kincstári kifizetések azok a készpénz kiáramlások, amelyek célja a szállítókkal és hitelezőkkel szemben fennálló tartozások kielégítése.
Ily módon ez a koncepció magában foglalja az összes fizetést, amelyet beszállítóinknak vagy hitelezőinknek teljesítünk.
Néhány példa lehet számla vagy tárgyi eszköz vásárlása. A hatékony és eredményes fizetési folyamat megkülönbözteti a bizalmat vagy bizalmatlanságot azok között, akiknek tartozunk. Ez végül hatással lehet hírnevünkre.
A kincstári kifizetések megfelelő kezelése
Mint már korábban említettük, a megfelelő kincstári kezelés elengedhetetlen. Ezért bizonyos lépések követése segíthet nekünk a megvalósításban. Ne feledje, hogy minden, amit terveznek, nagyobb esélyekkel jár a sikerre.
- Először tárgyaljon. Kapcsolatba kell lépnie szállítókkal vagy hitelezőkkel, és meg kell határoznia a vásárlás és a szolgáltatások nyújtásának feltételeit. Ideális esetben szerződéses dokumentumon keresztül. Ha ez nem lehetséges, akkor legalább jobb e-mailben megtenni és menteni a beszélgetéseket.
- Másodszor kezelje, mert ennek a szónak globális jelentése van. Itt az ideje, hogy ellenőrizze a feltételeket és igazítsa azokat ügyfeleink gyűjtési feltételeihez. Itt kerülnünk kell a likviditási problémákat vagy a negatív működőtőke megjelenését. Ez a lépés talán a legfontosabb, és elengedhetetlen az üzleti menedzsment szoftver (van néhány nagyon jó ingyenes is).
- Végül pedig ezen kifizetések ellenőrzése. A beszállítókkal vagy a hitelezőkkel való együttműködés során fontos megmutatni a komolyságot, a formaságot és az őszinteséget. Ezért érdeklődnie kell a befizetések iránt, és tudnia kell, hogy megvalósultak-e.
Fizetési eszközök
Számos fizetési forma létezik, és még inkább az internetes platformok terjedésével az interneten vagy a mobiltelefonon. De nézzük meg a legfontosabbakat:
- A banki átutalás. Addig volt a leggyakoribb, amíg a fizetési platformok utolérték. Ez abból áll, hogy bizonyos feltételek mellett átutalja az egyik bankszámláról a másikra. A befizetést általában azonnal vagy néhány nap alatt teljesítik, attól függően, hogy nemzeti-e vagy sem, és ugyanannak a szervezetnek teljesítik-e.
- Fizetési platformok. Ezek a digitális kornak és az internetnek köszönhetően fejlődtek. A legismertebb Pay Pal, az egyik úttörő. De vannak olyanok is, amelyeket általában a bankokkal társítanak. Ez a Bizum, a különféle spanyol banki szervezetek együttműködésének eredménye, amely lehetővé teszi a mobilról a mobilra történő fizetést.
- Csekkek vagy váltók. Ez a mód a készpénzt helyettesítő dokumentumok sorozatából áll. Előbbiek lehetővé teszik a pénzösszeg beszedését bármikor, utóbbiak lejárati időpontban. Mindkettőt egyre kevésbé használják a technológiai fejlődés miatt.
- Csoportos beszedési banki nyugták. Ebben az esetben a szállítónak lehetősége van arra, hogy bankszámlánkra díjat számoljon fel a vásárlás összegéért. Ehhez korábban engedélyeztük ezt a folyamatot bankunkkal. A felügyeleti programok rendelkeznek olyan alkalmazással, amely közvetlenül összekapcsolja és automatizálja az eljárást.
Példa a kincstári befizetésekre
Végül semmi sem jobb, mint egy példa. Tettük ezt egy táblázatban, de a megjelenése hasonló lenne egy kezelési program által kínálthoz. Ebben benne vannak a negyedévre tervezett behajtások és befizetések a három módban: készpénz, 30 nap és 60 nap. Másrészt van néhány készpénzegyenlegünk, amelyet a pénzügyi osztály előrejelez.
Az egyszerűség kedvéért csoportosítottuk a gyűjtéseket és a kifizetéseket, bár a valóságban ezeknek általában más a dátuma. Ezt a munkát a menedzsment szoftver végzi. Ezek tételesen mutatják a várható bevételeket és kifizetéseket, valamint a lehetséges likviditási problémákat.
Azt tesszük, hogy összeadjuk az összes díjat, kivonjuk az összes befizetés összegét, és minden pillanatban megkapjuk a kincstár valós egyenlegét. A különbség azért fontos, mert ha pozitív, akkor jól teljesítünk.
Éppen ellenkezőleg, ha negatív (mint például a készpénzfizetések a példában), akkor célszerű megtudni, miért, lehetőleg elkerülve a hitelkeretek használatát.
