A gazdasági kockázat olyan valószínűség, amely a lehetséges változásokat, valamint a keletkező bizonytalanságot méri, amelyek hatással lehetnek a társaság eredményeire vagy a befektetés teljesítményére. Ezen kockázatok miatt az eredmény idővel változhat.
A gazdasági kockázat egy vagy több valószínűség, amely tükrözi azokat a lehetséges eltéréseket, amelyek előfordulhatnak a különböző forgatókönyvekben, amelyekkel a vállalat kölcsönhatásba lép. Ily módon a gazdasági kockázat azt a bizonytalanságot méri, amelyet az idő múlásával bekövetkező különböző lehetséges események generálnak, amelyek közvetlen hatással lehetnek a társaságra. A kockázat mérésének fontossága az a tény, hogy az eredménykimutatás ettől a kockázattól függ.
A helyzettől és a vállalat különböző forgatókönyvekkel való interakciójától függően a gazdasági kockázatok különböző frontokról származhatnak. Ehhez sok vállalat felel a kockázati térkép elkészítéséért, amely figyelembe veszi a különböző gazdasági kockázatokat.
A gazdasági kockázatok típusai
A helyzettől és a vállalat gazdasági szereplőkkel való kölcsönhatásától és a forgatókönyvektől függően különböző típusú gazdasági kockázatok vannak.
Az eredettől függően a gazdasági kockázatok különféle típusainak következő kapcsolatát azonosíthatjuk:
- Kockázati ország: A kockázat, amelyet a vállalat vezet a külföldi vagy a származási országban előforduló különböző események miatt.
- Árfolyamkockázat: A devizák változása által okozott lehetséges veszteségek jelentik a kockázatot.
- Piaci kockázat: Az a kockázat, hogy egy vállalat fut a lehetséges változások miatt, amelyek befolyásolják a vállalat befektetéseit.
- Minősítési kockázat: Ez a különböző hitelminősítő intézetek által kapott hitelminősítésből eredő kockázat a hitelkockázat vonatkozásában.
- Likviditási kockázat: Az eszköz megszerzéséhez szükséges tőkehiány okozta kockázat.
- Szisztémás kockázat: Az a fertőzésveszély áll fenn, amikor egy vállalatban vagy szektorban csődhelyzet következik be, amely a gazdaság többi részét érinti.
- Kamatkockázat: Ez a kockázat áll fenn a gazdaság kamatlábainak esetleges hirtelen változása miatt.
- Jogi kockázat: A szabályozás és törvények végrehajtása miatt fennálló kockázat hátrányos helyzetbe hozza a társaság tevékenységét.
- Hitel kockázat: A kockázatot a hitelezőkkel szembeni kötelezettségek megszegése jelenti.
- Szuverén kockázat: Az a kockázat, amelyet egy vállalat vállal a nem fizetés jogi követelésének lehetséges hatékonyságának hiánya miatt.
- Operatív kockázat: Ez az a kockázat, amely abból ered, hogy a vállalat nem tud megfelelően működni, nincs elegendő készlet, a termelési lánc nem működik megfelelően stb.
- Modellkockázat: A meghibásodott modellek lehetséges alkalmazása a kockázatot jelenti.
- Transzfer kockázat: Ez a kockázat akkor fordul elő, amikor a valuta lehetséges eltérései, valamint a külföldi országok helyzete nemteljesítéshez vezethet a deviza birtoklásának képtelensége miatt.
Az eredettől függően ezek a különböző gazdasági kockázatok, amelyekkel a vállalat szembesülhet. Ezeket a kockázatokat mindenkor figyelembe kell venni, mivel ezek befolyásolják a vállalat eredményeit.